近年来，证券行业借助大模型等技术推动财富管理智能化升级，传统模式面临客户服务与营销挑战，实现个性化服务和降本增效成焦点。中信建投证券以全流程智能化为引领，构建大模型驱动的证券财富管理数字服务体系，打造基于财富管理业务的员工协能全链平台。该体系不仅服务于客户与业务，更致力于向员工深度赋能，涵盖客户服务、市场分析、产品推荐、风险评估、业务协同等场景。

在客户服务场景中，员工可借助大模型对客户交易数据、持仓偏好的分析，快速实现需求预判与精准触达，告别以往人工筛选信息的繁琐流程，大幅提升服务效率与专业度；市场分析环节，大模型整合多源数据构建的动态情绪图谱，为员工提供深度市场洞察，辅助其更科学地为客户提供投资决策参考；产品推荐方面，基于客户画像生成的个性化方案，使员工能够更高效、精准地为客户配置资产，提升专业服务能力；风险评估场景下，实时的市场与交易行为监控，结合合规校验实现的智能预警，帮助员工及时识别风险，降低工作风险压力；业务协同中，“人机协作”生态优化跨部门资源调度效率，让员工从复杂的协调工作中解放，专注于核心业务能力提升。