上海农商银行坚持“以客户为中心”，创新构建财富管理“一体四化”服务体系。从“对外”满足客户端多元化需求，“对内”提供运营端统一标准化支持的两个方向出发，形成“前端营销-中场赋能-后台管理”的全场景数字化闭环。通过数智化财富中台打造产品中心、资配中心、收益中心、风控中心四大核心模块，输出50余项能力，实现产品运营集中化、一线赋能专业化、客户服务多元化、风控合规高效化四大目标。项目实施后实现客户AUM显著提升，营销效率与客户体验同步优化，后台运营成本降低80%，产品数据资产沉淀率达100%，构建起财富管理数智化新生态。