2025年6月27日，由金科创新社主办的“2025金融大模型应用与智能体建设研讨会”在北京成功举办。本次会议以“把握数字金融新机遇  进阶AI+”为主题，来自银行、保险、证券、基金等金融机构大模型相关负责人及科技企业的专家出席了会议，探讨金融大模型技术发展趋势及金融智能体的场景化落地与实践。

中国邮政储蓄银行软件研发中心副处长李培

2024年12月，邮储银行发布“邮智”大模型，中国邮政储蓄银行软件研发中心副处长李培在“大模型赋能邮储银行业务场景探索与实践”主题演讲中，系统展示了邮储银行在大模型领域的三大核心战略与实践成果： 一是全域场景赋能，打造覆盖零售、公司、风险、资管等六大领域的AI应用场景，赋能产品创新；二是全面能力构建，所有AI服务以原子化、组件化、范式化等API形式灵活输出，支持快速组合搭建场景应用；三是全栈自主可控，从底层算力、数据、模型算法，到顶层应用场景研发，全程实现技术自主，已部署包括Qwen、DeepSeek等12类大模型服务。在应用场景方面，围绕“客户服务提质+内部管理提效”的AI服务生态，构建十大标杆案例，包括云柜数字人、智能交互、智能交易、智能风控、智能写作等。谈到下一步的思考和展望，李培强调需通过“大模型与小模型协同”优化性能与成本，同时指出“模型幻觉、数据安全、算力紧缺”等大模型应用的潜在风险，呼吁完善法规制度以保障技术合规。

联想智能云&AI资深方案产品营销总监杨晨光

联想智能云&AI资深方案产品营销总监杨晨光在“大模型重构金融知识管理与应用”主题演讲中，系统阐述了金融行业AI落地的完整路径。首先，在技术基础层面，深入分析了金融大模型本地化部署在确保数据主权、提升响应速度等方面的重要价值；其次，在知识管理维度，深入解析了如何通过大模型与专业金融知识库的深度协同，实现非结构化数据的智能解析和动态知识更新，从而显著提升金融专业服务的准确性和时效性；最后，在落地应用环节，系统展示了智能体技术如何将大模型能力转化为实际业务价值，通过个性化投研报告生成、智能合规审查、智能风控决策支持、反洗钱监测优化等典型场景，驱动金融业务流程的智能化重构。杨晨光强调，联想依托高性能算力基础设施、智能化云服务平台和本地化开发工具构建的全栈AI能力，结合覆盖咨询、设计到实施的端到端服务体系，持续为金融机构的数智化转型提供强有力的技术支撑。

阳光数智科技公司副总经理顾青山

当前，“数字化转型+大模型应用”驱动的“智能化转型”已成为保险业发展新质生产力的核心引擎。在主题为“大模型技术引领保险智能化跃迁与价值创造”的演讲中，阳光数智科技公司副总经理顾青山指出，大模型技术与保险业务具有天然的契合性，其应用正推动保险业从基础能力构建向价值创造跃迁，实现从产品定价到客户服务的全流程重塑。顾青山详细介绍了阳光数科的大模型创新实践：在基础建设层面，通过构建混合LLM底座，打造“阳光智能大脑”，沉淀保险专业知识和企业专有数据，形成“最懂保险”的领域能力；在应用层面，重点聚焦高价值场景，如智能外呼、理赔查勘等需求迫切且技术成熟的领域，开发了包括人伤智能定损机器人、实境演练机器人等7款智能化应用工具，并重点分享了智能客服建设“五分法”、“三结合法”等实践经验。

合合信息智能解决方案事业部岳嫣然

在“智能文档处理与商业大数据赋能金融场景应用实践与思考”主题演讲中，合合信息智能解决方案事业部岳嫣然系统介绍了智能文档处理技术和商业大数据在金融领域的创新应用。首先，详细讲解了智能文档处理的技术演进路径（从OCR到ICR再到LLM）及其在金融业务中的实践应用，包括基于RAG的金融知识库构建、券商临柜业务单据审核、资管运营自动化处理等场景解决方案；其次，重点阐述了商业大数据平台启信宝如何通过企业全景画像、风险监测预警、智能营销等功能赋能金融业务，并结合LLM技术实现智能化数据查询。最后，展望了基于Agentic DocFlow的智能文档自动化发展方向，强调垂直领域LLM与工程化能力的深度融合将为金融数字化转型提供新动能。

长江证券信息技术部大模型算法负责人吴克乾

长江证券信息技术部大模型算法负责人吴克乾在“基于大模型的智能应用平台在券商典型场景的探索与实践”主题演讲中，针对大模型开发面临的“成本高、模型多样、业务复杂”三大核心问题，以“长江灵曦”大模型平台建设为例，分享了长江证券大模型建设经验。据介绍，该平台通过统一算力纳管、模型路由和评估体系，显著降低了推理延迟和开发成本，同时支持多模型灵活调度。平台提供可视化编排和低代码开发工具，大幅提升应用开发效率，已在办公、营销、知识检索等场景落地，如智能会议纪要生成、基金营销智能体和研报素材管理，显著提升工作效率。吴克乾表示，人工智能技术的发展分为自主智能、认知智能、感知智能、运算智能四个阶段，目前长江证券正处于从认知智能向自主智能过渡的关键时期。未来，多智能体协同和通用智能将成为重点发展方向，公司计划在金融量化、风控优化等智能体协同场景进行深度拓展，以加速金融业务的智能化转型进程。

中国人民人寿保险信息科技部科技创新处业务主管呼群

近年来，人保寿险积极推动大模型技术在保险领域的探索与实践，构建了涵盖算力、平台、模型、产品和应用的“五位一体”人工智能解决方案，依托人保大模型的核心能力支撑，打造了“AI保宝”平台，实现了从基础建设到场景落地的全链路赋能。中国人民人寿保险信息科技部科技创新处业务主管呼群在“智启未来·险见新机”主题演讲中，从技术架构、生态建设、场景应用、平台支撑、建设思路和实践成果等维度，系统阐述了人保寿险在大模型技术应用方面的探索与实践。关于智能体建设呼群以基于提示词编排的工作流示例为切入点，分享了对人工流程编排与自动化流程编排的思考。通过AI Agent的创新应用，引入了人保寿险对MCP（多模态智能体平台）、端侧大模型未来发展的方向的探索与技术展望。为此，人保寿险创新性地提出了流程智能编排、生态开放共建、端云协同发展等系统性解决方案。展望未来，呼群提出，人工智能竞争已进入以落地应用为核心的新阶段，面对“场景、性能、信任”三大挑战，应打破“数据、服务、设备”三大孤岛、实现“端云、软硬、算网”三大协同，做到“模型算法，技术共创；隐私保护，标准共建；AI伦理，行业共治”三个共同，推动AI技术在保险行业的规模化应用和价值深度释放。

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当前，以大模型和智能体为代表的AI技术正深刻重塑金融业。大模型提供强大的认知与推理能力，而智能体则实现自主决策与动态执行，二者结合正在推动金融业务向自动化、智能化、个性化迈进。从智能投顾、风险监测到客户服务、运营管理，AI智能体已成为金融数字化转型的关键驱动力。“2025金融大模型应用与智能体建设研讨会”成功召开，深入探讨了如何通过大模型赋能金融业务全场景，如何构建更智能、更安全的金融智能体生态，助力金融企业以大模型规模化应用为抓手，做好数字金融大文章，为推进金融高质量发展注入新动能。