项目背景及目标

银行软件研发外包是指银行通过签订框架协议方式，在规定的需求与服务水平基础上，委托软件研发服务提供商向银行提供所需的部分或全部软件功能及服务。软件研发外包不但可有效缓解系统建设时间紧、任务重与资源紧张的矛盾，节约运营成本，也可将专业的IT技术应用到金融产品、服务及日常运营中，利于提升运营质效，为客户提供更专业的优质服务。但同时也会带来人员、技术、安全等外包风险，故需加以防控。

北农商自2011年起出于日常管理的需要，开始实行对软件研发外包的集中管理，逐步建立了外包评审、外包定价、外包结算等管理制度，提升了外包管理的合规性和资源利用率，较好控制了外包成本。但随着近年来行内对IT外包业务量需求不断扩大，原有管理模式已不能满足需要，表现在：外包规模快速增长，外包管理的复杂性与难度迅速上升；服务提供商平均资源提供数量较低，管理边际成本不断加大；外包服务在促进行内IT技术推广应用的同时，导致部分应用系统对外包方依赖程度较高，存在一定风险；监管部门对外包风险防控要求加强，督促银行机构健全外包管理机制，加强对过程控制和对外包商的风险约束；原有外包管理模式对外包商监管约束较薄弱，管理成熟度不高，风险控制力不强，对行内系统安全和可持续开发服务能力产生了影响。

项目方案

2016年起，北农商软件开发中心以实现对高集中度、重点外包服务的持续有效风险管控为目标，重点围绕促进外包资源的充分合理，构建对外包方和外包人员的管理体系进行了一系列探索创新，逐步形成了一套较为有效的软件自主研发与外包相结合的新型管理模式。

（一）合理安排外包人员及事项

通过采用人月外包与事项外包相结合的模式，促进外包资源充分合理利用。采用人月外包方式，此类外包团队资源相对稳定，适用于关键核心业务系统，且存在长期持续业务优化需求；采用事项外包模式，此类模式双方均能够科学和合规的界定开发成本与开发周期，宜于激发外包方积极性，适用于业务专业性较强，需求提出周期不固定的系统。

（二）加强外包资源池管理

对于行内人员自主开发掌控能力较强的统一开发平台，针对通用开发语言，由不同外包服务商人员形成资源池，减少单一外包厂商依赖，促进外包资源充分合理利用，防范外包人员流动风险。

（三）建立健全外包管理体系

一是建立外包资源、外包商务集中管理模式，完善并推广外包考核机制：外包管理部门依据外包人员出勤情况，定期向外包公司通报人员出勤及扣款情况；定期实施外包人员考核，并使考核结果与外包结算相结合，有效防范外包风险；定期组织外包人员培训，提升人员技术能力，实现人员规范化管理。

二是建立外包工作量评估体系。先由各项目经理通过需求条目化，对提交外包事项进行功能点分解及相关描述，再由外包管理部门组织行方和外包方评审专家通过德尔菲法对外包工作量进行综合性的科学评估，以减少外包工作量评估的分歧，加快对外包方工作量的确认过程。

三是构建对外包方和外包人员的量化评估考核体系，明确量化考核的指标、扩大量化考核的范围、优化量化考核的参数和系数。

（四）实现外包资源电子化管理

对于外包人员入场、离场、变更，实现线上管理，解决了因多地办公审批效率不高的问题；实现外包工作量化管理，外包人员在线进行工作量申报，为后续衡量外包人员工作饱和度提供有效依据。

（五）提高自主掌控能力

近年来开发中心严格落实总行科技人才发展战略，合理配置人才资源，确保人岗相宜，全面实施人员专业化管理工作，逐步激发科技团队的活力，提升人员专业化水平和自主掌控能力，逐步降低对单一外包资源的依赖。同时通过完善对外包人员考勤、报工、后评估等管理工作，做到项目预算、报工工时、项目交付物的交叉印证，进一步提升外包资源使用质量。

创新点

（一）坚持成本和效益平衡原则，合理统筹外包资源

一是合理安排外包人员及事项。通过采用人月外包与事项外包相结合的模式，促进外包资源充分合理利用；二是深化外包资源池管理。逐步加大公共外包资源池的比例和规模，降低和严格控制单一来源外包资源。

（二）建立健全外包管理体系，强化外包精细化管理

一是建立外包资源、外包商务集中管理模式，完善并推广外包考核机制，实现人员规范化管理；二是建立外包工作量评估体系，减少外包工作量评估的分歧，加快对外包方工作量的确认过程；三是构建对外包方和外包人员的量化评估考核体系，明确量化考核的指标、扩大量化考核的范围、优化量化考核的参数和系数。

（三）加强日常办公质效，实现外包资源电子化管理

通过自行研发管理系统，将传统纸质管理模式逐步转变为电子化管理，使外包事项各环节的办理效率大幅度提升，并实现外包工作量化管理，外包人员在线进行工作量申报，为后续衡量外包人员工作饱和度提供有效依据。

项目成效

北农商近年来不断优化外包管理模式，在促进外包资源充分合理利用的同时，有效降低了外包风险。

一是通过合理统筹外包资源，逐步实现了系统间外包资源共享，并防范了供应商服务中断或异常退出带来的风险；

二是通过制定外包管理实施细则（包括外包事项、外包人员、外包服务商、外包考核、外包结算等管理细则），实现了外包精细化管理，提升了外包风险的可管控度；

三是通过新型管理模式的持续改进和完善，不断积累了同外包方合作经验并形成组织资产，提升了与外包方对接、沟通、合作的能力和水平，促进了外包业务成本的降低。

四是实现了外包资源电子化管理，有力解决了外包人员因多地办公导致的传递信息效率低、审批慢等问题，并进一步提高了外包事项各环节的办理效率。