一、项目背景及目标

      随着互联网技术的深入发展，互联网流量红利的逐渐消退，以及用户需求的快速进化，近年来银行业正逐渐从经营转向运营。我们以活动运营为切入点，创新建设智能营销平台，围绕用户全生命周期，通过持续性的活动和丰富的权益不断涵养用户，达到获客、活客和留客的目的。

二、项目/策略方案

       我们采用了“外购平台+定制化开发”的模式，一方面借助外脑，引入了一款标准化的平台产品；同时开展大规模的定制化开发，将北京银行长期探索形成的体系化的运营理念、思维和方法融入到平台的功能与流程中，全力打造既先进又实用、既全面又个性化的平台，促进营销能力的全面跃升。

三、创新点

    （1）技术创新 

      ①以大数据技术为核心

      平台以大数据技术为核心，以Hadoop、Spark生态圈为关键技术，通过hdfs分布式文件系统实现海量数据存储、hbase实现数据实时读写、kafka消息队列实现数据缓存，精准高效地提供客户基础信息、交易信息和业务标签等，支持权益使用分析和活动效果分析等，终实现平台运营数字化和产品服务智能化。

      ②采用微服务架构

      平台建设秉承中台架构思想、中心化服务理念，通过前后端分离技术实现各中心的服务解耦和高可用性；同时，平台遵循微服务中的CAP标准，采用springcloud微服务架构，针对不同业务特征选择不同技术平台，充分发挥不同技术平台的特长，支持按业务边界做细粒度的拆分和部署。

      ③引入实时数据处理引擎

      平台集成了flink、kafkastreaming、kafka等现阶段比较流行、且版本趋于稳定的实时流计算技术组件，同时借助redis、Elasticsearch等存储有效提升高并发处理能力，确保当源源不断的、大体量的、多种格式和形态的流式数据接入时，平台可以准实时、无延迟处理。同时，平台支持基于time、count、sum等的高度灵活的窗口操作，真正实现了高吞吐、低延迟、高性能的流处理。

      ④融合机器学习技术

      充分利用和挖掘数据价值，将数据与业务场景紧密结合，从而洞察客户行为、丰富客户标签。平台采用了spark python计算引擎，引入决策树（Decision Trees）、逻辑回归(Logistic Regression)等算法，以数据驱动业务，迭代计算学习，挖掘潜在客户，实现人和物的逻辑映射，同时支持智能推荐策略，实现营销要素的自动智能匹配，强化数据对营销过程的支撑，驱动一客一策的精准营销。

     （2）业务创新

       ①大幅提升统筹运营能力

       实现营销资源和营销数据的集中管理和统一运营，打通手机银行APP和微信渠道，贯通营销全流程，全方位提升营销效率。

       ②深度结合互联网营销模式

       深度融合移动运营3A3R方法，针对互联网营销场景，内置形式丰富的活动模板，配置全流程以参数化和可视化方式完成，实现营销活动的快速创建和灵活管理。签到、抽奖、刮刮卡、MGM（老户推荐新户）、问卷、投票、红包雨等活动均可在2分钟内快速创建上架。同时，平台以H5和API方式实现与各触点的对接，实现活动快速传播和触达，有效提升获客转化能力。

      ③打造****客户参与体验

      平台以H5页面为主要载体，将图像、动画、声音、视频以及交互性质的传播要素汇集为富媒体应用，来展示营销内容，通过内容和交互设计，增强营销的感染力，增加客户的参与度，提升客户参与体验。

      ④构建高效的协同运营能力

      向分行和零售业务主管部门开放使用权限，分行自主策划和维护本地特色化活动，零售业务主管部门策划和维护产品推广类活动，充分满足个性化运营需求，有效提升协同运营能力。

四、项目过程管理

      我们制定了明确的项目里程碑计划，并定期检视和修正项目进度与计划的差异，确保按时投产。需求阶段，业务人员和技术人员共同讨论细化方案，团队内部达成一致，并通过需求评审形成团队认可的、固化的需求方案；开发阶段，每周沟通开发进度，商议需求细节，提示风险点，确保开发进度不偏离计划；测试阶段，技术测试和业务测试并行，通过TFS进行bug管理，将问题处理归属到人，及时响应和解决；上线后，根据实际运营效果和分行反馈不断进行完善和迭代，小版本每周投产，大版本每月迭代。

五、运营情况

     自2020年6月上线以来，全行依托营销平台开展活动数百次，活动页面PV超200万次，UV超百万户，营销活动的开展大幅提升了APP推广和产品宣传成效。

六、项目成效

      平台上线后广受分行认可，极大地释放了分行的人力。6家试点分行共自主开展17次活动，分行营销实现线上化，有了更充足地时间维系和服务客户。

      新平台投产后也获得了客户的一致好评，客户的活动参与热情极大提升。活动页面PV超200万次，UV超百万户；以签到活动为例，人均月签到次数超10次，有效提升了客户粘性。

七、经验总结

     （1）目标定位清晰。结合市场环境和自身现状，准确定位线上营销平台的建设目标及架构规划。

     （2）同业调研广泛。在建设前，我们经过大量的同业调研，了解同业的建设模式和实施方案，终结合我行实际，选取了“外购平台+定制化开发”的较适宜我行现状的建设道路。

     （3）团队高度协作。线上智能营销平台自2019年底开始建设，项目团队克服疫情困难，历时6个月投产，以快的速度、在短的时间内完成了平台建设，团队间高度协作、密切配合。       （4）以点带面分阶段运营。投产后面向6家分行进行试点，根据分行使用情况进行平台完善和流程优化，有效保障了平台运营成效和客户使用体验，为全行推广奠定了坚实基础。