合合信息助力打造证券业知识图谱平台，通过建设客户关联关系图谱项目，实现直观、方便的客户内外部消息检索，接入舆情、工商、税务等外部重要信息，对相关信息进行挖掘、分析和统计，可视化构建企业投资与被投资关系。基于知识图谱平台，为风控合规搭建业务场景应用，用AI赋能业务处理能力和效率。

通过对企业内外部多源异构数据进行深度关联分析，应用知识图谱技术进行知识抽取和业务建模，支持百亿以上的实体和关系管理，基于业务场景，实现可视化、全方位、全流程的知识图谱能力支撑，可应用于集团内风险合规、营销管理、融资租赁、投行业务和企业综合应用等业务场景。

一、应用场景痛点简介

1.行业监管要求：央行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（235号文）》通知要求，对建立业务关系客户有效开展客户身份识别，特别是对非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

2.风险识别需求：能够对经营中的信用风险进行准确识别、动态监控、及时应对及全程管理。实时抓取与客户及其所处行业的相关信息，识别舆情正负面，形成基础的舆情分析，以帮助公司对潜在风险做出决策。

3.内部数据管理需求：通过构建图数据库来关联企业内部和外部数据，利用知识图谱、图算法等技术，构建客户关联关系图谱，提升公司在监管核查、风控管理合规监测、营销服务等方面的分析能力和效率。

4.客户洞察需求：近年来，随着人工智能的技术进步和金融科技的蓬勃发展，智能化已经成为金融行业的发展趋势。证券行业面临着巨大挑战，行业竞争日趋白热化、产品快速同质化，客户成为券商持续发展至关重要的因素，赢得客户就是拥有市场，因此对客户的深入洞察就显得更加迫切又必要。海通证券已积累了大量的业务数据和客户数据，充分利用好现有数据并持续接入更多有价值的外部数据，从中关联分析和挖掘出有效的营销和风险信息，能帮助进行更有效的客户洞察。 

二、平台亮点介绍

1. 数据全

汇集2.3亿家企业工商、司法、财务等外部数据，融合开户、委托、交易等内部数据，构建了200+维度企业全景数据。

2. 功能多

支持企业查询、风险查询、人员查询、关系查询、报告、舆情监控、预警监控、找关系等功能。

3. 性能高

采用分布式架构，底层基于内存化和高性能的图数据库，高效支撑上层应用。

4. 易使用

图谱化显示，提升用户体验；功能划分合理，简洁易用；实时监控，*****时间进行信息推送。

三、解决方案亮点介绍

1.企业内外部数据清洗整合

公司证金部关注两融、股票质押客户负面舆情、标的券基本情况、低于补仓平仓金额等信息，目前e海智信已基于两融、股票质押客户，整合工商、司法、舆情、资讯、客户、持仓等多维数据，构建企业客户数据360全方位视图，并生成数据报告。

2. 集团关系

公司风控部关注集团层面的统一客户管理，目前e海智信基于全量企业数据，通过挖掘企业间的股权投资关系，以及董事派驻经营决策控制关系，结合《大额风险暴露管理办法》关联客户识别方法中“集团客户识别”四条定义进行模型优化，使用连通组件算法将所有企业构成的超大网络切分为多个连通子图。通过对每个连通子图的计算，进而挖掘企业的集团关系。

3.企业舆情监控

通过大数据抓取以及自然语义分析（NLP）技术，从时间、空间维度从海量网络信息中提取舆情信息并对核心语义进行分析、自动归类，实现企业舆情监测，重点企业舆情推送等，支持快速生成舆情报告。

4.受益人识别

公司合规部积极响应央行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(235号文)》通知要求，识别客户受益所有人信息。E海智信运用图数据库，基于股东关系挖掘算法、控制路径算法识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，结合工商信息识别高级管理人进而识别客户收益所有人信息。

5. 平台功能拓展与对接

通过定制化开发以及私有化部署助力企业实现日志监控、权限管理，帮助企业实现外部数据以及企业内部系统的打通，避免产生企业信息孤岛。同时支持大数据门户以及OA单点登录功能，模块可扩展以及二次开发，以便于根据证券业务以及管理等方面变化，对功能模块实现修改或添加，降低后续开发成本。

四、金融行业客户名单

券商代表

股份制代表

城商行代表

五、客户评价

实现外部工商、司法、财务、咨询及内部数据清洗、整合，基于模型层数据生成股权投资，对外投资、集团、受益人等关系，以api接口、界面嵌入等形式服务内部系统，以参数化、定制化方式满足业务需要。通过定制化开发以及私有化部署实现日志监控、授权管理、OA单点登录等功能满足客户业务场景需要。二期建设主要包括内外部融合图谱、企业信用报告、找关系高级查询、个人查询、定制化集团关系、企业预警监控等重要内容，系统的成功上线有效提升了机构部门服务能力。