一、项目方案

安管家致力于用科技为队伍赋能，为客户创造价值，跨公司、跨产品类别、跨保险合同，从客户视角对一个家庭的所有保单进行无边界电子化托管，突破单张保单的限制，形成标准化的责任聚合、缺口检视与专业分析，并在所有保单的信息呈现、保障优化、续费提醒、理赔协助等方面帮助代理人向客户提供全流程服务。

图1 安管家使用三要素

安管家手机端页面使用H5技术的Vue语言,页面简洁,操作便捷。后端基于spring cloud微服务架构，集成jwt/oauth2.0保障通信安全。微服务按照AKF原则拆分，提升业务交付能力。在开发过程中,解决了报告生成加速、保单核心数据对接等技术问题，****性能优化,提高用户访问的响应速度和成功率，提升用户使用体验。

安管家采用基于云计算的容器化应用技术，将应用和依赖进行极轻量级打包，实现“一次构建、随处部署”的易移植性，节约成本；采用了一键式发布、热部署等流水线发布技术, 满足秒级部署要求，提升交付速度，实现用户无感知升级,业务零中断；结合云计算技术，通过硬件资源池化方式，达到高复用度、高弹性、高可用，在业务高峰时可调度资源横向扩展，保证高并发业务支撑，实现业务部署、资源调度及故障处理全自动化。

二、创新点

安管家有以下三大创新点。

（一）以家庭为单位，无边界保单整理

安管家以家庭为单位进行客户管理，帮助代理人在存量客户基础上积累家庭客户，拥有客户的服务权，垄断客户未来的开发权。保单数据采集，支持直接导入司内存量保单、拍照上传保单、手工录入保单三种处理方式，兼容全行业重疾类、医疗类、意外类、寿险类、年金类产品，兼容单一被保险人与多被保险人险种。帮助代理人对客户纸质保单进行电子化归档，不再需要传统的纸质本或电子表格来记录和管理客户的详细信息、家庭成员的信息及客户家庭保单的所有信息，使保单的全生命周期管理在信息时代变得便捷且切实可行。

图2 保单数据采集方式

（二）保险责任自动解析，让风险无处遁形

代理人在向客户提供以需求为导向的咨询服务模式时，在保单整理、需求规划、保障缺口计算等场景下，需要面对客户既有的可能涉及多家保险公司的保险产品，不仅工作低效，而且难度极大、专业门槛高。安管家1分钟内快速出具家庭保单解析报告，文件小巧；内容强大，智能解析行业保单，自动汇总保障责任，并从疾病、意外、医疗、寿险四个维度进行缺口检视，利用经典保险理念激活需求，进行家庭保障规划，快速解除代理人困境，提升个险营销竞争力。安管家报告整体生成速度及维度分析属行业领先。

（三）生日、缴费、保全、理赔提醒

基于托管的保单数据，安管家可以完成多个面向代理人端的功能呈现，如保单信息查询、客户生日提醒，并提供以家庭为单位、以保单为中心的全生命周期管理，如续期缴费提醒、保全更新提醒、理赔提醒等，实时提示代理人做好客户服务的同时，增加与客户的互动，及时获取客户需求。

三、技术实现特点

安管家使用时下主流的SpringCloud分布式微服务架构，使用动态的服务注册与发现技术，可在不停机的情况下快速添加或删除服务，从而在架构演进的过程中更加平滑、顺利，提高系统可扩展性。

前端使用CDN部署可对某些静态资源、图片分散处理，增加浏览器的并发请求，并利用vue的DOM渲染机制以减少浏览器对DOM的操作,提升前端性能。和用户进行双向RSA签名认证，并签发access_token，确保所有访问接口携带token访问，API网关进行安全性检查，拒绝不安全的访问，保障系统接入安全。系统架构如图3所示。

图3 安管家系统架构图

安管家采用基于云计算的容器化应用技术,从应用系统工程的创建到部署上线,都使用了云计算技术的云效流水线管理平台进行作业，基于Git进行版本和发布管理。流水线控制台还为每次发布自动生成的镜像备份,回退操作也可以实现一键还原。

系统使用容器技术的另一个显著优势是可伸缩性较强,镜像复制成本低,通过硬件资源池化方式,达到高复用度、高弹性、高可用,在业务高峰时，可调度资源横向扩展,保证高并发业务支撑,实现业务部署、资源调度及故障处理全自动化。

四、项目过程管理

经过前期长达半年的需求调研与验证，安管家正式立项后仅用了不到4个月的时间完成了整个建设过程，主要包括需求分析、设计开发、SIT测试、UAT测试、上线准备、上线发布。

需求分析完成业务需求分析、需求评审。设计开发完成技术架构设计、功能模块设计、接口设计、数据库表设计、页面UI、设计评审、代码编写、SIT测试。UAT测试完成测试案例编写、测试案例评审、测试执行、测试报告编制。上线准备完成系统部署方案、发布评审、发布申请。现系统已全面推广，功能进行迭代完善。

五、运营情况

2021年3月23日上线后，业务端启动了安管家功能宣导，通过教育培训、理念导入、典范分享、目标达成月度跟踪、目标达成奖励等方式，公司整个激励、督导、培训等工作都调整到以安管家为工作导向，并且充分做好客服与运维支持。截止2021年5月底，安管家已经托管6万余个家庭，托管保单数量超过了30万个。

安管家采用基于云计算的容器化应用技术，依托金融云基础环境，通过硬件资源池化方式,达到高复用度、高弹性、高可用，系统可用率达到99.9%以上。

六、项目成效

安管家逐渐成为代理人的标准工作模式，在售前、售中、售后各个阶段的场景下切入服务与销售，安管家都发挥着作用。截止2021年5月底已管理客户13万余人，托管了106家外司保单，为公司带来外司客户1万余人，蕴藏着巨大的经济效益，现已呈现直接加保、表现加保意向的客户快速增长的趋势。

代理人通过安管家，向客户提供家庭保单分析电子报告，解决了客户长期存在的保单记不住、保单看不懂、保全未更新、利益无人领、事故无人报的痛点，使得客户受益良多，取得了良好的社会效益。

七、经验总结

伴随我国保险行业的发展和主流消费群体转移，客户呈现年轻化、保险观念和知识水平提高的趋势，客户呈现年轻化、保险观念和知识水平提高的趋势。安管家以客户家庭为单位，依托快捷的录入方式，实现全行业保单的电子化管理，并做到快速、全面、准确的解析保单保障责任，同时可以为客户分析保障缺口，对比保险责任，规划全家的保障。使代理人可以准确高效的识别到优质客户并根据客户家庭情况进行针对性保险产品配置，提高自身专业度，提升日常销售的转化率和产能。

天安人寿秉持“以客户为中心”的服务宗旨，坚持开创多样化举措构建“高效、价值、贴心”的天安特色服务体系，以安管家保单托管服务为标志，拉开“服务驱动销售”的发展序幕。