阳光财险：财务省级集中项目

本文来源于：，作者：阳光财险

阳光财险：财务省级集中项目

2021-06-11 关键词：保险2649

一、项目方案

1、依托财务系统自动化、数据化、集中化建设，配合公司组织架构改革，整合财务资源，探索扁平化财务省级集中模式；

2、通过操作集中、管理下沉的财务省级集中模式变革，实现财务管理提升效率、优化成本；规范操作、防范风险的方向和目标；

3、配套和支持公司组织架构和扁平化管理改革。八项线上化、自动化功能的开发与应用，实现财务垂直化、集中化、线上化、智能化管理。

其中，运营模式变革中，配套的线上化自动化业务场景主要分以下8类：

（一）公司间确认自动化

（二）退保费支付自动化

（三）见费出单退款自动化

（四）对公转账保费实收自动化

（五）结费自动化

（六）联共保业务手续费直付

（七）增值税集中申报平台

（八）关键科目表监控自动化

二、创新点

项目通过“1+1” （管理模式和运营模式）两个模式变革、配套8项线上化、自动化功能的开发与应用，实现财务垂直化、集中化、线上化、智能化管理。是一种财务管理模式的创新，从具体场景看，结合财务工作中，应收保费实收入账流程，将原有的出纳人员进行保费查询、信息匹配的手工工作转化为线上系统自动推送、灵活勾选，实现保费实收流程应用的创新。

三、技术实现特点

（1）对公转账保费实收自动化：通过信息自动匹配，提高保费实收效率，减少财务工作量。

（2）退保费支付自动化：实现客户线上自动化退保退费全流程，提高退保费支付时效，提升客户体验

（3）见费出单退款自动化：保费支付后，未生成保单需退款业务，通过系统开发实现一级部集中支付，提高保费退回时效，提升客户感受。

（4）公司间确认自动化

*****阶段：发起端可直接确认费用承担机构的金额和明细段值的费用项目均采用事前确认划转报销单；

第二阶段：需要费用承担机构确认金额和明细段值的费用项目采用线上事前反馈形式确认各个段值，实现所有公司间划转均采用事前确认划转报销单。

（5）增值税集中平台建设

各级机构的增值税申报数据可由海闻系统自动生成且与国税平台、总账数据一致，无需机构手工测算，保证申报数据准确无误。

（6）结费自动化

打通核心、收付、费控实现管理费跟单结算，根据市场情况及监管政策具体应用。

（7）联共保业务手续费直付

通过总部平台化建设，改变现有资金逐层申请的模式，提高联共保业务手续费结算速度，减少机构财务工作量，确保资金使用安全。

（8）关键科目表监控自动化

费控系统自动生成关键科目明细表，机构无需每月手工核对、填报，保证数据准确，减少基层人员工作量。

四、项目过程管理

五、运营情况

财务省级集中项目项目主要以浙江机构作为试点机构，后于4月开启一期正式推广，7月开启二期推广，截止11月1日全国机构已全部开启省级集中。

关键功能退保退费集中支付线上率由上线前40%提升至目前90%以上，达到项目初期目标。

线上转账确认功能目前交付三期机构试点，得到机构充分肯定，节省机构财务保费确认七成以上工作量，试点至今线上率64.65%。

六、项目成效

定性：通过省级集中扁平化管理变革，实现财务管理效率提升、成本优化、操作规范、风险防范；同时，提升服务和决策支持能力；

定量：全面实施正常运行后节约财务人力98人。2020年为试点并逐步推广阶段，计划节约财务人力30人。

七、经验总结

通过对组织架构、操作流程、相关系统的梳理与优化，建立标准化、规范化的财务管理体系，达到进一步整合内部资源，规范操作、防范风险、降低成本，提高工作质量和效率的效果，为进一步探索财务条线组织架构扁平化、财务系统智能化奠定基础。

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