领雁科技：员工异常行为评估系统

本文来源于：“鑫智奖”第四届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：领雁科技

领雁科技：员工异常行为评估系统

2022-03-03 关键词：监管合规5721

一、解决方案简介

领雁科技员工异常行为评估系统，辅助金融机构持续收集员工行为相关信息，提供管理员工的统一门户，形成员工信息、资产负债、风险行为、关系图谱的完整画像。开展员工行为的定期评估，建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理，并将员工行为的评估结果作为员工考核的重要依据。同时，系统建立不当行为的举报机制，加大约束和监督。

二、应用场景痛点

近年来，金融机构从业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件频发，多与银行从业人员内外勾结，违规操作相关，暴露了银行对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。

2018年3月21日，中国银监会发布《银行业金融机构从业人员行为管理挃引》。为进一步规范银行业金融机构从业人员行为，加强银行业金融机构从业人员行为管理，日前银监会发布了《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，前期征求意见期间共收到22件意见，大部分均已吸收采纳。《指引》的发布和实施有利于规范银行业金融机构从业人员行为管理、维护银行业声誉、保护金融消费者合法权益、促进银行业安全稳健运行。

为规范金融机构员工行为管理建设，我司建设员工异常行为评估系统，辅助金融机构持续收集员工行为相关信息；开展员工行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理，并将员工行为的评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时，系统建立不当行为的举报机制，加大约束和监督。

三、解决方案亮点介绍

员工异常行为评估系统功能设计满足监管的要求，解决金融机构客户的现实需求，以员工异常风险为导向、以数据为基础、经验为纲的设计理念，实现对员工风险的监督、检查、跟踪落实。建立管理员工的统一门户，形成员工信息、资产负债、风险行为、关系图谱的完整画像。辅助商业银行对监控人员进行管理、确立行为管理框架、完成了规范行为制度体系、加强人员行为管理。

员工异常行为评估系统搭建独立的数据库，实现内部数据、外部数据、内外结合数据的统一存储。建立数据分析平台，并提供易用的分析工具，为搭建员工异常风险模型提供基础。同时，可对业务线的风险点进行梳理，实现定量、定性风险的综合风险计量、分析。可辅助商业银行对监控人员进行管理、确立行为管理框架、规范行为制度体系、加强人员行为管理，在一定程度上增强员工风险意识，大限度的发挥系统使用部门的监督、评价作用。强大的数据挖掘平台保证风险的无所遁形，有效满足内部管理部门决策和外部监管部门监管的需要。

在技术层面，领雁科技搭建可视化的建模平台，实现业务用户自助化大数据分析建模，提供丰富的模型管理手段；基础模型管理引用管理，提高模型运行效率；灵活的预警监测手段，大大提高风控时效性；独立研发的任务调度器；图形化的资金流向监测和分析工具；运用业务关联查询深入挖掘可疑信息；高级别数据安全控制措施以及在线授权机制。

在业务模型层面，多年来领雁科技沉淀了监管要求和同业相关的员工行为管理模型共10大类，基本覆盖员工管理要求。

系统核心优势：

确立员工行为管理框架、规范制度体系；

搭建独立数据分析平台、提供数据分析工具；

图形化建模，实现自主落地风险思路；

灵活的监测预警机制，自定义监测预警网络；

数据结果图形化，分析、讨论、汇报更加直观便捷；

全面的员工画像，辅助监控人员管理；

流程标准化、全线上无纸化办公；

支持信创。

四、金融行业客户名单

招商银行、渤海银行、长沙银行、沧州银行、廊坊银行、秦皇岛银行、保定银行、三湘银行、济宁银行、山东农信等。

五、客户评价

在项目实施过程中，贵公司技术水平过硬、项目成员工作责任心强，得到我单位领导及同事的一致认可和高度评价！系统建设期间，贵公司项目组成员与我单位业务人员齐心协力，精诚团结，共同一套集非现场检查与问卷调查为核心的管理系统，结合系统分析等对员工行为进行评估和监督管理。通过员工异常行为排查系统，持续收集员工的基本情况、支持对从业人员行为开展动态监测，以员工风险为导向、以数据为基础、经验为纲的设计理念，实现对员工风险的监督、检查、跟踪落实。辅助我行对监控人员进行管理、确立行为管理框架、完成了规范行为制度体系、加强人员行为管理，切实解决我行对员工监督检查的现实需求。

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