一、解决方案简介

绩牛金融私域营销解决方案，集金融私域微平台、私域营销和流量运营“三位一体”的解决方案，通过场景化建设解决证券、银行等金融机构客户触达、客户稳定、员工稳定三大难题，衔接机构APP和外部互联网平台，为金融机构打造“场景+数据+算法+产品服务”营销服务体系，助力金融机构实现获客增长和创收增长。

二、应用场景痛点简介

近年来，随着监管政策趋严、境内外宏观政策调整、行业竞争压力增加等多重因素变化，以及金融科技、互联网的飞速发展，推动着国内金融机构加快财富管理模式转型的步伐，但要做深做透财富管理业务，都离不开以客户为中心，数据驱动的精细化运营。“如何贴近市场变化、精准触达目标用户，实现用户增长、业务营销转化？”成为金融机构共同的营销策略难点，数字化能力建设是未来传统金融机构的发展重点。目前，包含证券、银行、期货、基金等在内的国内金融机构每年在用户增长与业务营销上投入已超百亿。

金融机构APP端内运营趋于饱和，在APP外产品和服务难触达客户；与此同时，客户的隐性流失率明显提升，浪费了许多营销成本。

金融机构私域营销展业当前问题与需求分析：

1.端外展业需求愈增，需要丰富的差异化产品和精准触达路径

金融机构APP主要服务已开户的存量用户，对端外展业的需求愈增。近两年金融机构APP智能化趋势愈演愈烈，多家金融机构开发了独立的智能投顾品牌。也就是说除去为投资者提供标准化的服务产品以外，大家逐渐开始思考如何对不同客户实现差异化服务和收费，更精准地触达线上客户。

2.私域运营营销金融机构行业仍处在摸索阶段

目前金融机构行业没有领跑者，无论头部还是中小金融机构，都处在探索和创新阶段，大多数金融机构微生态不完整不活跃，完整的增值付费产品模块更加稀少，业内竞争较小。未来根据市场和方向势必存在较多个性化需求。供应商需要进行深度的合作，建设过程中需要与金融机构共同持续探索市场方向并配合不断调整迭代。

3.微生态运营营销的平台系统属于互联网产品，对运营存在高要求

微生态覆盖私域流量，目前已经逐渐形成主流趋势。除了常见的端内APP运营以外，微生态平台的运营是许多还未对此进行布局考虑的金融机构可以参考的营销发展方向。而微平台系统属于互联网产品，互联网产品具有强运营属性，而运营对市场反应速度要求高，尤其是证券行业。产品的建设需要为后期的运营体系做准备。

4.微生态平台链接APP和外部互联网，需要渠道流量打通能力

微生态平台的作用是衔接APP与外部互联网，外部平台资源能够打穿全平台流量运营链条，形成更完整的生态体系。部分金融机构已有其他第三方渠道资源，可在导流获客和产品投放上完整闭环。第三方渠道平台的流量资源越丰富、客户质量越高，导入的效果越好，同时优质的平台还能为金融机构品牌加持。

5.平台建设时强调轻功能重运营，迭代建设

不同的业务、产品、服务数据散落在业务系统或业务交流群，且数据整合力度不足，用户行为数据不能有效利用，营销人员对公司产品和服务难以及时有效了解。所以平台建设时强调轻功能重运营，注重场景设计和运营管理，通过迭代建设使成本可控。基础平台功能开发难度不高，但讲求系统灵活度和拓展性。

6.微生态平台员工难以管控，需要建立完善有效的考核管理机制

营业部对营销人员的展业管理模式还停留在结果考核，难以做到过程管理和预期管理。总部对营业部负责人及员工营销工作推进情况无法及时获得管理数据，或者数据口径缺乏合理统一，难以全面、及时掌握营业部员工日常经营、营销等情况信息。

由于客户信息安全及技术整合等原因，目前CRM系统、运营管理平台等后台各自独立，缺乏统一的管理中心，客户交易数据和行为数据不能结合运用，难以形成营销闭环及营销过程效果的统一管理。同时还存在员工排斥监管、线上线下对立、难以调动积极性等问题。

三、解决方案亮点介绍

绩牛金融私域营销解决方案，助力金融机构提升营销管理数字化水平，切实推进营销管理精细化、提升对分支机构营销支持力度、深化金融科技赋能营销管理，为新客营销和存量客户维护提供全方位的数据、内容和平台支撑；助力金融机构整合标准化内容服务、开发梳理营销场景和构建任务流程及管理制度，打造“场景+数据+算法+产品服务”营销服务体系，同时提高对员工展业行为的合规和风险管理控制水平，实现新客增长、老客盘活、线上线下联动、营收增长。

部分展示：

四、金融行业客户名单

长江证券、国联证券、上海证券、东北证券、首都证券、国都证券。

五、客户评价