本文来源于:2022年度城市金融服务优秀案例评选,作者:温州民商银行

温州民商银行:网络核验居民身份证

2022-10-15 关键词:业务平台,全国性商业银行,身份认证2213

一、项目背景及目标


全国各地疫情防控形势严峻复杂,多地因疫情原因被封控,企业客户无法临柜提交法定代表人或相关人员有效身份证件及证件信息,温州民商银行总行运营管理部秉承“主动作为、攻坚克难”的民商精神,在有效把控风险的基础上,推出“网络核验居民身份证业务”助企纾困解难,为金融服务保障贡献自己绵薄之力。


二、项目/策略方案

通过“技防”+“人防”交叉验证方式核验客户真实意愿以及居民身份证的有效性,“技防”上复用线上Ⅱ类个人银行结算账户开户接口,通过OCR识别技术、人脸识别、一类户绑定验证,核验法定代表人或相关人员身份信息;“人防”上通过事后核验+录音(或录音录像)的方式核验居民身份证及业务办理意愿。


三、创新点


采用网络核验身份的方式,攻克了疫情管控期间及其他情况下企业客户无法临柜提交法定代表人或相关人员有效身份证件及证件信息难以核实等问题。


四、运营情况


“网络核验居民身份证业务”上线至今,我行客户经理及柜面人员在有效落实客户风险信息筛查、准确识别客户身份和业务办理意愿的前提下,成功为企业办理账户开立、账户信息变更及电票签约等业务。


五、项目成效


浙江元**新材料有限公司、浙江恒**发展有限公司办理企业开户业务,温州润**实业有限公司办理电票签约业务时,因法定代表人遭疫情管控需居家隔离,无法临柜提供身份证原件或复印件,我行启用“网络核验居民身份证业务”,攻克了疫情管控期间及其他情况下企业客户无法临柜提交法定代表人或相关人员有效身份证件及证件信息难以核实等问题,终成功为浙江元**新材料有限公司、浙江恒**发展有限公司两家企业办理了开户,为企业解决了迫在眉睫的项目签约及项目资金回款问题,成功为温州润**实业有限公司办理电票签约业务,保证后续业务拓展顺利推进,得到客户的高度赞赏。


六、经验总结


我行采用“网络核验居民身份证”方式,成功为企业办理账户开立、账户信息变更及电票签约等业务,保证后续业务顺利推进,切实贯彻企业业务服务和疫情防控的统筹兼顾。温州民商银行与客户齐心抗疫,与客户温暖相伴,持续做好各项金融服务工作,持续致力于完善客户线上化金融服务体验。

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