九江银行：RPA人行影像系统上报自动检查提醒

本文来源于：2022年度城市金融服务优秀案例评选，作者：九江银行

2022-10-18 关键词：产品创新,全国性商业银行,运营管理2046

一、项目背景及目标

根据监管要求，单位活期结算账户在银行系统处理完开立、变更、销户、补换发开户许可证业务后，必须登录人行影像核查系统进行上报。过去采用人工逐笔抽查的方式，存在效率低、耗时久、难以全面覆盖的等问题，应用RPA自动化技术后，系统实现了每日定时自动跑批检查，对未及时上报的业务点对点通知到位，不仅大幅提高效率解放人力，且杜绝了因漏报、迟报带来的差错。

二、项目/策略方案

（一）架构和规划

系统或平台能够对接银行现有的技术平台，并可支持后续技术平台接入扩展。

系统或平台具有良好的扩展性。

1.1物理系统架构

保持系统的高可用、低延时。

（二）系统性能要求

对系统性能的总体要求包括：

2.1每个对账时间节点保证在规定时间内完成。

（三）其他要求

1.系统和平台建设符合九江银行对系统安全、数据安全、网络安全及权限管理的要求。

2.系统能够支持快速二次开发，并提供开发支持。

3.系统应采用平台化设计，支持功能性拓展。

4.系统扩充方便，设置修改灵活，操作维护简单，能够适应业务的快速变化及发展。

5.系统安全、可靠，供用户进行有效的维护与使用,系统运行维护要求自动化、参数化和交易化。

6.系统严格按照软件工程要求提供详细的各类文档。

7.系统使用方便，支持B/S架构。

8.系统和应用的运行管理与监控简单易用，易于管理和维护，系统所有运行管理操作应该做到菜单化，方便运维管理。能与九江银行现有的监控系统对接；具有硬件故障诊断服务工具，能收集错误信息并将错误信息发送给指定用户；各设备、系统或应用发生故障时，能立即显示故障节点和故障原因,并能用多种方式告警；批量处理时间要控制在合理的范围内，要有批量处理的预计时间；批量处理的错误提示必须明确。

9.系统能够支持IE8、IE10、Chrome等主流浏览器。

10.系统及应用必须遵守我行已有的开发规范及数据标准规范。

11.产品支持我行要求的操作系统及中间件(SUSE Linux Enterprise 12 PS3， redhat7.4，Websphere8.5.5，ORACLE 12.2)。

12.在设计技术架构时需要充分利用我行现有的软硬件环境，充分考虑我行现有的软硬件环境，保证兼容性，保护我行现有投资。

13.所有的系统界面具有易于使用的设计，熟悉计算机的人员不需要经过特别的培训就可以使用本系统，界面能够引导用户完成业务功能。

14.系统应该提供详细用户手册以指导操作人员使用系统，用户手册应该至少包括系统使用的步骤和关键术语解释。

三、创新点

应用了RPA机器人自动化技术，将一部分人力从日常简单重复的手工操作中解放了出来，在大幅提高效率的同时，全面提升了工作质效与风险监测能力。

四、项目过程管理

2022年8月项目启动；

2022年9月30日项目投产。

五、运营情况

截至10月12日，该项目整体运行平稳，效果符合预期。原三阶段功能正在持续开发中。

六、项目成效

应用RPA技术前，为做好账户上报检查工作，我行各级账户管理人员需要定期或不定期开展专项检查，例如2021年全年，总行运营管理部每月针对账户报备工作进行专项检查，从清单比对、问题下发、上收、逐户核实再到出具检查通报，全套流程下来每月约耗时1周、耗费2个人力才能完成对全行当月新增的开销户、变更业务的全面检查工作，不仅费时费力效率不高，也无法从根本上杜绝漏报、错报的问题。

RPA平台提供RPA机器人流程自动化技术完全模拟人工操作，无需新增任何业务逻辑，与原业务流程保持完全一致，并且机器人24小时不间断值守，减轻了我行清算、财务、对账等人员的工作负担，提升了工作效率，降低了操作风险，节约了人力成本。单一账号从登陆到完成查询需要耗时30秒，全行全年开销户总量约3万户。引入RPA机器人模拟各机构操作员进行查询，可以有效减轻各级运营管理部针对此项工作投入的人力，有效提升工作质效，同时防范操作风险，杜绝人工漏报问题。

七、经验总结

金融科技在深刻影响并改变着银行业，而银行业数字化转型的“服务智能化、渠道一体化、数据应用化、业务场景化”又进一步加快了智慧银行建设的步伐。九江银行将秉承为客户不断提供更加优质服务的初心决心，不断开拓RPA技术应用的业务场景，夯实业务基石。

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