网智天元：金鹏金融行业全域智能风控解决方案

本文来源于：“鑫智奖”第五届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：网智天元

2023-04-04 关键词：数字化风控,银行风控,智能风控1611

一、解决方案简介

在业务风险日益加剧的新常态下，从企业风控的角度来看，各金控集团企业都在积极推进数字化风控管理体系建设, 基于传统“静态”数据的分析，已经无法满足公司在企业全方位的多业务层面考核风险预警及管理体系需求。

金鹏全域智能风险管控平台以新巴塞尔协议的全面风险管理为理论指导，从宏观、中观、微观的角度，辅助金融机构或企业进行全面风险监测、分析、预警和管控。基于15亿风险事件库、2.5亿的企业工商数据、2200多个风控维度的全量、全域、全周期的实时大数据，依托于全域风控管理方法自研的8个大维度300多种小维度组成风控分析模型，形成的从风险监测、到风险分析再到风险管理三个大的步骤的全方位、多层次、穿透式的全链条、全流程智能风控平台。

二、应用场景痛点简介

1、股权投资场景

金鹏股权投资平台通过信息化技术手段，帮助投资机构对项目储备、立项、评审、出资、投后、退出等各个环节进行管理，通过自动化办公的信息平台，帮助投资机构的业务人员对投资项目全生命流程的信息追踪和录入，实现对业务流程的电子化、系统化、规范化管理，实现前中后台数据链条贯通。

在此基础上，还可实现多维度的统计分析并支持丰富的图表分析及展示功能。同时，投资管理系统可按需接入外部数据库、工商管理信息、舆情信息、业务追踪等功能性模块，辅助前台业务部门开展投资业务工作。

2、投后标的监控预警场景

投后管理人员仅靠内部业务数据和人工检索的外部数据，不能支撑其实时获取的风险信息的需求，金鹏全域风险管控平台覆盖宏观、行业、公司共2200+事件类型，用于跟踪企业动态，并针对事件影响系统定义了情感倾向，便于用户快速定位重要负面及预警信息，如有重大风险或变更的事项，系统会将变更的内容以及涉及的范围。

3、企业评价场景

在投资业务中，风险不是一成不变的，制造型企业和上、下游企业之间存在诸多信息不对称问题。投资机构或金控集团对于所管辖的标的企业的风险监测，也需要根据不同的阶段进行实时评价，保证风险的识别及时准确，风险分析全面深入，处理方案明确有效。

金鹏全域智能风控平台通过企业健康度，围绕企业的资本背景、经营状况、财务状况、知识产权、负面舆情五大类，对企业进行全面评价，围绕以企业为中心，提供数字化分析、专业尽职调查管理服务等。

三、解决方案亮点介绍

1、数据优势

拥有15亿风险事件库、2.5亿的企业工商数据、2200多个风控维度及其他各类互联网及第三方数据，日更数据可达到1亿条，覆盖了10多万信源，形成了3000亿的全域全量全周期的网智数据湖，构建了强大的数据壁垒。另外，长期服务于外交部、网信办等部委，积累了近百亿的海外数据，包括182个国家和地区，42个语种数据，2000多万个海外媒体，实时监控境外企业风险，为企业海外投资业务保驾护航。

2、技术优势

依托于全域风控管理方法自研的风控分析模型，以组织架构、司法数据、工商数据、财务数据、资质信息、知产信息、媒体数据、监管数据8个大维度300多种小维度组成企业评价框架，通过加权算法综合计算得出企业健康度，服务于投前企业初评以及投后风险持续监测。

3、业务优势

产品基于对业务的理解和持续的风险监测，形成的从风险监测、到风险分析再到到风险管理三个大的步骤的全域风险管理框架。在每个步骤会分出相应的节点，每个节点上都有输入和输出的内容，首先是风控的监测环节，建立与现行风险管理办法相契合的风险标准，然后是收集风险相关数据，提取风险要素，标识风险信号。再通过对风险分类分级的划分，执行不同风险类别的管理措施，形成对风险持续的监测和预警，终汇总成风险处置库或风险报告。

四、金融行业客户名单

广西北部湾银行股份有限公司、清控银杏创业投资管理有限公司、和德保险经纪有限公司、国科嘉和投资管理有限公司、山东高速北银科技有限公司、西藏金信、西藏优富等。

五、客户评价

某集团投资业务部：我们关注的标的企业相关数据覆盖度广，提供了非常有效的支撑，为投资评价做出了指导。

某金融企业：敏感信息及时预警，帮助我们做出了有效的风险规避措施，及时挽回了损失。

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