一、项目背景及目标

为推进数字化转型，提升内部业务办理效率，启动“RPA 流程自动化”项目，通过机器代替人工实现降本增效，将员工从大量重复性、规则性的工作中解放出来，提升员工的工作价值，截止2023年5月，已成功完成两期项目的投产上线，正处于三期项目建设阶段。

一期优先对运营条线业务进行梳理，并在较短时间内实现对公账户信息人行账管/账辅系统自动报备；二期在挖掘本部门自动化业务场景的同时，引入其他业务部门；三期进一步扩展RPA应用场景，应用机构下沉至分行层级。

二、创新点

（1）实现自动化处理。根据对应项目原始数据，RPA机器人能自动高效实现实时/定时处理，并将处理结果及时反馈至业务负责人。

（2）提高业务效率。RPA机器人可实现7*24小时不间断工作，大大提升业务办理效率，自上线以来，业务效率提升40%以上。

（3）节约人力成本。RPA机器人可替代人工处理重复繁琐且工作量大的操作任务，在满足自动化的基础上大大降低人力成本，预计每年可节省人工约4.34万个工时。

三、项目技术方案

（1）基础平台：RPA平台主要分3部分：机器人编辑器、控制台、机器人执行器。其中编辑器为软件机器人流程设计工具，提供工具本身集成控件与开发者自定义控件，通过拖拽方式构建流程。此外，编辑器也可加载RPA市场上已有的机器人流程、控件，也可集成AI能力，如NLP、ASR、OCR等。控制台作为调度中心，支持编辑器上传开发好的软件机器人，下发给机器人执行器，且对机器人、机器人寄宿设备、任务执行情况进行监控、处理。机器人执行器，为软件机器人执行的客户端，执行时通过非侵入方式，模拟人工操作，7*24H不间断按照设计规则执行任务。

（2）交互：软件机器人不仅支持传统的系统间API方式传输报文，同时也支持以非侵入方式，通过模拟人在前端浏览器、移动端、PC端操作，获取业务所需数据且进行逻辑处理。

（3）场景：我行本次建设场景主要是账号报备、账户年检、IT测试、月报旬报业务，后期会根据发展业务设计相关软件机器人。

（4）用户：RPA面向的用户支持业务人员、RPA管理人员、IT开发人员。业务和开发人员可通过平台机器人编辑器以拖拽控件方式搭建作业机器人，管理人员可通过控制台对RPA下辖机器人、任务等统一管理。

四、项目过程管理

RPA流程自动化项目从业务调研至全行推广应用共经历项目调研、启动、分析开发、上线试运行、全行推广五个主要阶段。项目调研阶段，对标同业机构优秀做法和成功经验，结合本行各机构实际需求，初步形成业务场景和改造流程。上线试运行阶段，按计划选择试运行机构，不断调整、完善自动化处理流程，逐步全行推广应用。

五、运营情况

RPA项目整体由运管部牵头，分三期建设。一期优先梳理运营条线可自动化业务场景，在充分调研同业机构优秀案例，并结合行内业务实际的基础上，实现对公账户信息人行账管/账辅系统自动报备。项目建设过程中，同步考虑构建数字化监测平台，实时监测流程运行情况；建立参数化管理机制，灵活性配置推广机构、流程起停等内容。二期继续深挖运营自动化业务场景，并引入计财、人力等部门，进一步拓展RPA应用范围（个人银行账户自动报备、财务报销单自动审核、BOSS自动打招呼收简历、自动获取客户中征码等）。三期应用机构进一步拓展至中台、办公室，并下沉至分行层级，新增自动获取学信网信息、人行邮箱自动收文、衢州风险监测系统清单自动上传等业务场景。

六、项目成效

RPA项目已成功实现40个业务流程的自动化处理，涉及运营、计财、人力、中台和办公室等5个部门，覆盖总、分行两个层级，已实现部分重复性、高频次业务的自动处理，平均替代率高达91%，业务差错率为0，预计节省人工4.34万个工时/年。RPA自动化业务场景整体运行状况良好，在业务办理、风险管控、数据报送与核对等关键场景提供有力支撑。

（1）资金账户对账

RPA平台可定时登录行内外系统获取相应对账数据完成账户资金核对，并将对账结果通过行内通讯工具反馈给业务负责人。目前已上线的资金账户自动对账流程包含理财资管系统和交易所资金账户自动对账、理财托管账户余额自动对账、债券余额自动对账、托管登记数据自动核对等，节省人工成本约7人月/年。

（2）财务报销单审核

结合RPA平台流程再造、财务核算系统优化改造，已实现低风险性单据的自动处理和高风险性单据的人工转派，辅助跨系统单据流转，大大缩减人工处理时长和单据流转时长，提升报销体验，节约人工成本约15人月/年。

（3）业务集中处理

截至目前，中台已累计实现4个RPA自动化业务场景，包括对公客户中征码自动查询、预评估抗辩客户法院信息查询、浙江省杭州市房产（产调）信息查询和学信网信息自助查询，年均业务量约7.28万笔，累计节省人工成本约10.4人月。

（4）五险二金数据核对

五险二金数据核对，主要包含社保的新增、停缴、变更及核对，需各分行同事线上手工处理数据，RPA平台可实现社保数据统一上收至总行处理，在减轻分行工作压力的同时实现了集约化管理模式。

（5）人民银行存贷款日报

PRA平台以定时任务的方式，实现全流程自动化处理，既缩短了报送时长，又减少了人工处理的操作性风险。该流程人工替代率约85%，节约人工成本约0.63人月/年。

七、经验总结

（1）确定项目应用场景。“RPA流程自动化”可应用于信息报备、信息审核、自动对账等业务场景，亦可实现报账数据核对、办公软件处理等。

（2）收集项目差异化需求。确定项目应用场景后，收集各机构的差异化需求，实现定制化、个性化开发。

（3）先试点再逐步推广。项目上线验证流程稳定后，先选择部分机构试运行再逐步全行推广，涉及监管相关系统的，应按区域选择试点机构。

（4）及时监测补处理。经过RPA机器人自动化处理的业务，少部分因外部系统不稳定无法实现自动处理，需及时根据处理结果完成手工补处理。