一、解决方案简介

和合信诺新一代内控合规数字化管理平台，已在众多头部领先银行成功落地，助力金融机构防范合规风险的同时，达成降本增效的业务目标和数字化运营、智能化合规的发展目标，实现金融机构“监管合规后一公里”的落地。

和合信诺面向金融行业自主研发的金融信创产品 “方圆合规” 是一个以数据沉淀、数据融合、数据打通和数据分析为基础的新一代金融监管内控合规数字化管理平台。该平台主要涵盖了监管法规（外规内化）、制度引擎（制度管理）、员工行为管理、内外部监督检查、法律事务管理、监管信息跟踪、合规数据分析、智能合规问答机器人等核心功能模块，让内控合规成为赋能一线的增量。

该解决方案产品总体思路是将监管规则、监管科技嵌入管理和作业环节，通过业务场景与系统融合的数字化管理方法，将线下作业线上化，系统化、标准化和智能化促进内控合规管理数字化转型，通过依法合规经营和引入以数智化驱动管理思路，形成超越流程管理的领先内控合规管理平台和工具，主动规避合规风险损失，将经营效益实现大化，将内控合规/法律合规部从管理部门转变为输出合规专业的服务部门，促进金融机构合规管理向前走两步，从被动合规转为主动合规。

和合信诺新一代内控合规数字化管理平台已在众多头部的领先银行成功落地，助力金融机构防范合规风险的同时，达成降本增效的业务目标和数字化运营、智能化合规的发展目标，实现金融机构“监管合规后一公里”的落地。

二、应用场景痛点简介

伴随着监管对内控合规管理要求的持续加强，金融监管不断升级，罚单数量和罚单金额持续创历史新高，强监管、严监管、深监管呈常态化趋势，金融机构面临的监管合规压力陡增。银保监会在 2021 年 6 月开展“内控合规建设年”，要求金融机构从业人员牢固树立“内控优先、合规为本”的理念。监管机构从构建顶层合规制度、加强员工管理、深化合规文化、狠抓屡查屡犯问题、持续常态化治理等多个方面，引导金融机构从“被动合规”转向“主动合规”。中国人民银行在 2022 年 1 月份印发《金融科技发展规划（2022-2025 年）》，明确要求加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管，将数字思维贯穿业务运营全链条，注重金融创新的科技驱动和数据赋能，力争到 2025 年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。在该规划中明确提出“加快监管科技的全方位应用，强化数字化监管能力建设，对金融科技创新实施穿透式监管”。如何突破难点、补齐短板，建立健全合规管理体系成为金融机构合规管理的难点与重点。随着人工智能、大数据、云计算等创新技术的发展与应用，数智化转型正在成为金融机构内控合规管理破局的利器。

三、解决方案亮点介绍

和合信诺新一代内控合规数字化管理平台主要通过建立信息化的内控合规管理模块，沉淀全流程数据，打造底层标准数据；以数据分析的方法建立风险挖掘模型，全量筛查银行监管内控合规问题，形成数字化指针和提供正反馈合规管理的改进方案。实现从单纯的“管”到数据分析驱动的升级。有以下核心特点：

• 变“纯管”到“管与数“结合，以数字驱动管理思路，形成超越流程管理的领先数字化监管合规管理。

• 建立数据标准，提高数据质量。通过系统对接，数据打通，减大量少了人工重复录入。

• 让用户交互体验更友好。利用智能化技术手段大幅降低了用户使用的困难度，让系统更好用，用户愿意用。

• 为一线用户减负赋能，提供工具大量减轻员工工作量。

• 建立监管合规集市，利用数据分析的工具和方法，以 API 输出数据和服务。

• 融合各专业监管合规场景数据，通过大数据分析寻找监管合规管理数据指标，建立了常态化监控仪表盘。

• 吸纳外部数据，及时跟踪监管动态和趋势，做到监管合规风险及时提示。

• 建立了大量的丰富的机构监管合规画像。

四、金融行业客户名单

中国银行、招商银行、花旗银行、汇丰银行、上海农商银行、杭州银行、福建省联社、重庆三峡银行。

五、客户评价

和合信诺新一代内控合规管理平台，助力我行实现了内控合规数智化升级，并且开创了国内银行合规数智化转型的创新试点。如制度管理数字化转型成效表现为：压缩了40%以上的制度，大大降低了操作风险，数字化全生命周期提升总行评估效率50%以上，并全面覆盖我行分支机构；合规风险预警推送方面，上线至今已累计推送数千个监管合规风险提示到各个业务部门，帮助我行尽可能做到主动合规、及时排查合规风险；内外检查智能分析方面，通过更加易用的检查项目管理系统，有效支持了我行每年近万项的检查开展，帮助我行规避大量潜在合规风险造成的巨额罚单，助力我行积极主动防范合规风险的同时，达成降本增效的业务目标和数字化运营、智能化合规的发展目标，帮助我行实现了“监管合规后一公里”的落地。