一、解决方案简介

凌志软件资产配置基金营销一站式解决方案，重点解决基金专业能力向基金营销能力转化的需求，以深度基金研究为底层的科技能力结合陪伴式专业内容服务能力，与金融机构联手打造集专业能力与销售能力为一体的财富管理新模式。

凌志软件资产配置基金营销一站式解决方案，重点解决基金专业能力向基金营销能力转化的需求，赋能一线投顾基金营销展业。该解决方案基于金融工程和金融AI等技术，通过自研的基金分类体系、基金因子体系、行业轮动型体系，搭建集基金推荐、基金诊断、组合调仓、资产配置、市场资讯、展业话术为一体的基金营销及基金投研系统。该系统以深度的基金研究为底层科技能力结合陪伴式专业内容的服务能力，与金融机构联手打造集专业能力与销售能力为一体的财富管理新模式。

二、应用场景痛点简介

在财富管理业务转型与数字化转型双轨并进的趋势下，大型金融机构在基金投研、基金投顾和基金销售方面加速发力，同时中小金融机构也寄望于基金代销业务方面实现弯道超车。行业整体对基金投研、基金投顾和基金销售的综合解决方案的需求正在迅速增长。

目前，金融机构前线人员普遍面临基金专业顾问能力的不足，例如缺乏对客户现有基金的诊断能力以及对基金持有或调换的建议能力；市场下行时，前线人员也缺乏维护客户的营销技巧，如亏损基金的专业解读和持续营销的销售话术等。因此，如何聚焦投顾专业化与数字化赋能，提升前线投顾在基金产品营销方面的能力，并加强前线投顾与客户间的信任关系，从而提升基金产能，已成为金融机构建设财富管理品牌的*****大课题。

三、解决方案亮点介绍

凌志软件资产配置基金营销一站式解决方案以深度基金研究为底层，以数字化投顾执业系统为依托，为金融机构和一线投顾提供了从展业获客、产品筛选到客户存续管理的全流程管理服务，致力于打造财富管理行业的数字化基础设施平台。其功能主要为：

1.公募基金分类及评价

凌志软件自主研发的基金分类体系，从基金经理的实际管理出发，依据底层资产、管理目标、管理风格三大维度标准，对基金进行了深达六级的事前分类，整个分类过程已实现计算机程序自动化完成，且每季度更新分类。在数据层面，该体系以基金招募说明书中的关键字段以及说明书全文为基础数据，同时结合基金净值数据库、中证、申万、中信行业分类库以及指数数据库为工具，对全市场1万多只基金进行了详细分类，其中，一级分类9种，二级分类28种、三级分类37种、四级分类8种，五级分类51种、六级分类90种。众多的分类数量主要来自于被动型基金，基金投顾的逻辑立足点来自于每名投顾自主的基金投资策略，被动基金为这一逻辑提供了大可能，对被动基金的明细区分是凌志软件基金数据体系的独特优势。基金分类子系统完全采用Python+SQL的技术架构，整体运行稳定、结果准确。

2.私募基金分类及评价

私募基金备案以来存在过的基金数量大约 41 万只，目前仍然存续的大约有 6 万余只。凌志软件从基金销售与基金投资的实际业务出发，市场上具有较高申购、赎回和存量的管理人大概 100 家左右，新锐私募合计大概 400 家左右，凌志软件通过计算机数量化筛选以及人工积累合计筛选出 750 家左右的管理人组成基础的管理人池。同时，凌志软件通过底层商业私募库以及自身的私募净值库将 750 家管理人对应的所有净值来源为托管数据的基金组成凌志基础的基金池，目前合计约4000 只，凌志软件私募分类的对象即为这 4000 只基金。

凌志软件对私募基金的区分主要考虑三个维度：策略的初衷、具体的方法和实际的结果。在实际运用中，在不同大类和具体细分上我们将根据实际情况侧重于某个维度作为区分的标准。每季度对管理人池和基金池进行更新，管理人池原则上由人工维护，基本上不剔除，仅做少量新增。同时，管理人池内的新发基金将不断加入基金池，所有基金分类与评价将会每季度进行更新。

3.公募基金因子体系

凌志公募基金评价核心理念是坚持在严格分类的基础上进行同类内评价，各类基金具有不同的定位和特点，基于不同类别的基金所满足的不同投资目标，使用若干个不同的因子刻画基金在同类中各项能力，通过将各项因子标准化加权后，对基金进行综合评价。凌志软件评价维度分为六大类，因子库利用Python编写程序计算，整合放入凌志软件基金因子库中，经过广大用户实际使用反馈计算准确可靠，运行稳定。

4.特色报告应用

基于自主研发的基金分类、基金因子库及基金评分库为底层，根据投资顾问营销服务场景与系统的融合，赋能标准化的营销服务闭环，提升基金销售产能。

公募基金深度分析及报告：下沉式语言专业解读基金，降低基金投顾的专业门槛，解决前线人员销售话术和提炼基金销售亮点的难题。

公募持营基金月度分析及报告（同时覆盖定制期间的异动分析报告）：解决持续营销的基金需要增加频繁的内容输出的难题，提供自动生成月度分析报告的工具，并能用定制期间的方式生成异动报告，提供基金异动背后的专业视角解读。

新发公募基金营销报告：解决新发基金的销售痛点问题：如何在没有业绩的情况下，专业提供新发基金的销售亮点。

公募基金PK分析及报告：支持 5 只基金同时比较，通过对比研究基金，在符合条件的产品池中进一步筛选，针对客户关心的基金，让数据说话的专业解析提出建议。

私募基金深度分析及报告：解决私募基金的评价难点，用精细化的私募分类和业绩上的精细化排名等手段，以及领先行业的风格分析和环境分析，提供对一般专业人员快速完成评价基金好坏的专业工具。

账本收益分析及报告：解决前线人员定期为客户提供司内基金资产以及司外基金资产进行持仓分析的痛点需求（覆盖公募+私募的账本组合）。

账本持仓分析及报告：解决前线人员定期为客户提供司内基金资产以及司外基金资产进行持仓分析的痛点需求解决前线人员在客户账本的信息之上做调仓试算的工具需求，在调仓中提供同类基金更优化的推荐（覆盖公募+私募的账本组合）。

账本调仓试算及报告：解决前线人员在客户账本的信息之上做调仓试算的工具需求，在调仓中提供同类基金更优化的推荐（覆盖公募+私募的账本组合）。

公募组合配置分析及报告:解决前线人员定期为客户提供司内基金资产以及司外基金资产进行持仓穿透分析的痛点需求（覆盖公募组合）。

组合分析报告：支持等权重/均值方差/风险评价/自定义四种组合模型构建的方式，为客户提供优基金投资组合推荐。

资产配置报告：根据客户的多元化理财需求，包括收益预期、风险偏好、资金规划、年龄及理财配置需求等，利用资产配置模型，为客户量身定制资产配置方案。

四、金融行业客户名单

山西证券、东北证券。

五、客户评价

该解决方案基于我司总部和分支机构的业务要求，为一线营销人员提供一站式、数字化、移动化基金营销展业平台，整体项目进展顺利。该系统整合了CRM、数据中心、产品中心、投顾平台、企业微信等多个平台内容，构建了全业务链角色及客户的数字化营销体系，赋能我司员工高效展业办公。通过该系统营销人员可快速实时了解产品数据信息，全面掌握客户账户信息，快速筛选产品或产品组合，精准访前准备，从容展业。系统上线明显改善了营销服务质量，提高服务效率。