飞书：银行业账户服务数字化解决方案

本文来源于：2024年“鑫智奖”第六届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：飞书

飞书：银行业账户服务数字化解决方案

2024-03-13 关键词：运营,营销,数字化4188

一、解决方案简介

飞书银行业账户服务数字化解决方案是专为银行客户设计的解决方案，旨在优化银行账户服务过程中的账户预约、开立、营销、服务等各项流程线上化、可视化、标准化，将开户与客户拓展和产品营销串联起来，有效提高各环节岗位人员的工作效率及协同办公能力。该方案采用了云原生架构，将应用部署在云端，以提高系统的可靠性和可扩展性；且方案基于零代码工具飞书多维表格搭建，依赖极低的配置成本即可适配不同银行公司定制化的平台需求，帮助银行提高业务效率、提升用户体验。

二、应用场景痛点简介

随着金融科技的蓬勃发展和客户需求的不断变化，银行业正面临着前所未有的挑战和机遇。在这个数字化时代，银行需要加强组织管理，构建高效的办公协作流程。银行业需要积极探索数字化工具，不断优化业务流程和简化工作流程，提高工作效率和管理水平、核心业务的市场竞争力；同时也需积极探索创新业务模式和产品，加强技术研发和应用，提高服务质量和客户满意度，为银行业的发展提供有力支撑。

从银行业务创新来看，银行账户管理日趋严格，账户稀缺性逐渐体现。面对同质化的账户产品，若想凸显银行亮点，增值服务吸引力的提升至关重要。在众多银行的账户服务流程中，自然上门客户主要通过电话致电或者上门咨询预约对公开户。对公柜员首先登记客户信息，为客户分配客户经理和理财经理；客户经理在开户日前上门核实，协助客户线上预约的同时，做好风险核查与产品营销。在上述流程中，较多银行依靠纸质资料线下流转，导致业务人员无法及时了解上次处理情况；由于缺少银行客户精准画像，不了解客户资产情况，因此无法与新产品实现匹配，客户营销缺乏抓手。

三、解决方案亮点介绍

通过飞书银行业账户服务数字化解决方案中数据表间的关联引用，可立体展示新增客户和客户画像，为后续精准营销产品做充分准备。如此，存量重点客户得到明确筛选，客户经理和理财经理可以充分发挥专业优势，主动为客户适配相应产品。

此外，通过飞书银行业账户服务数字化解决方案可实现信息线上化，机构全员可直观看到业务办理各节点状态，流程实时可视，服务经理、客户经理、理财经理跟进情况一览无余，工作效率和客户体验得到大幅提高。

简而言之，通过飞书银行业账户服务数字化解决方案，可有效解决厅堂公共公司客户有业务需求时找不到客户经理、客户经理与理财经理手握产品找不到客户资源的难点。流程实时更新，全程可视，有效提高各环节工作效率，实现预约流程-》核实流程-》开户流程的业务闭环，提高各岗位人员的工作效率及协同营销能力，实现营销效果和客户满意度双提升。

飞书银行业账户服务数字化解决方案可实现以下能力：

1.串联账户业务全流程，业务线上闭环

服务经理基于方案完成客户信息录入后，可自动匹配客户经理，并由机器人对客户经理发送提醒；

客户经理收到机器人通知后，直接于方案内完成下一环节的上门核实登记记录；

客户如有理财、贷款等需求，客户经理可直接于方案内完成理财经理指派；理财经理收到系统通知，做好后续营销跟进。

2.存量客户业务开发

针对存量价值客户营销开发场景，可在方案中多次配备理财经理和客户经理，提升客户服务体验的同时实现存量价值客户资源再开发。

五、客户评价

某银行用户评价：

使用飞书银行业账户服务数字化解决方案，在“1+1+1”创新服务模式的基础上，进行一系列账户服务流程优化，有效提高工作质效和协同营销能力，提升了客户账户服务体验。

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