一、项目背景

随着经济形势的日益严峻，国内银行业的经营压力越来越大，如何一方面应对市场激烈的竞争态势，另一方面为广大客户和社会各界提供更加优质、高效的金融服务，是国内银行，尤其是中小银行面临的迫切挑战。绩效考核是银行经营和发展的指挥棒和发动机，在当前经营态势下，更加要充分发挥绩效考核的作用，建立以业绩衡量到个人为基础的绩效考核体系，与以业绩为驱动的经营与管理体系相匹配，激发经营活力、激励员工创造业绩。

二、项目方案

业务功能架构:产品用户为我行员工，为满足我行机构、行员的考核需求，在业务使用上符合业务使用场景，分为PC端和移动端：PC端包括计划管理、业绩管理、业绩查询、业绩分析、考核方案管理、考核结果运用、个人桌面、指标库、系统管理等模块贯穿整个考核流程信息化；移动端则包含业绩管理、绩效考核、事件提醒等模块。产品业务功能架构视图如下：

业务应用功能(PC端): 产品从系统管理、数据管理、业绩关系管理、指标库管理、绩效考核管理、业绩报表几个模块，实现绩效考核过程的业绩分润、参数配置、指标规则配置、业绩查询、考核管理、手工数据维护等过程，完成机构、行员的绩效工资、考核得分的计算。

业务应用功能（移动端）：产品移动端业务应用功能模块包括业绩预约认领、业绩审批、绩效考核、时间提醒。其中业绩预约认领有业绩预约、预约排行、预约监控、业绩认领、个人业绩、机构业绩、全行业绩等；业绩审批有对业绩预约、业绩认领、业绩分配的审核；绩效考核主要计划、绩效报告、考核得分、排行榜等查询；时间提醒是一些任务及信息提醒的查看。

应用架构：零售板块绩效考核系统分为绩效考核中心、方案中心、决策中心、运维中心、移动应用中心，五大中心。绩效考核， 精准查询绩效、业绩，提供客户价值分析；方案中心， 系统灵活配置、90%支持参数配置；决策中心： 行领导驾驶舱，提供数据分析与展示，展示各行经营状况，时时了解全行动态，为行领导决策做辅助；运维中心： 智能核对工资、智能监控系统。

系统间关系：本系统部署在银行环境的内部，采用本地化部署，零售板块绩效管理系统需要去对接银行数仓，来完成绩效考核需要的明细数据、汇率、产品、码值等原始或汇总整合的数据。登录需要对接统一登录平台，获取登录用户信息。系统计算的指标值，同步到指标平台。系统对接运维平台，时时监控系统运行情况。

数据架构：本系统数据库采用国产数据库达梦8单机方式，作为参数维护、存储、跑数、报表查询数据源，部署主、备机，与数仓数据或者下游系统数据交互通过文件下发形式实现。

本系统按照数据粒度、加工链路顺序、业务应用等层面分为6个层级：

数据源：主要是考核数据来源数仓，部分数据数仓不完整也可能从其他系统获取。

考核接口层：存储从数据源下发的文件加载到对应的表，对数据源数据进行一次转换和数据筛选，形成绩效考核标准的接口数据。只存放最新一天数据。

考核数据层：考核接口层保存历史转换，如绩效对象(存款、贷款、卡、电子银行等)；维护管理的考核对象数据(机构、行员、客户等);业绩关系管理数据，账户与客户经理关系、签约客户与客户经理关系等；其他一些业务参数，如电子银行有效户判断条件、业务量折算系数等。保存历史数据可追溯。

考核总账层：考核明细，账户业绩关系分成明细，对月日均、季日均、年日均等客户经理考核口径的统计；考核总账，轻量级汇总，根据指标模型规则维度汇总，既可以满足指标的数据计算，也可以对数据压缩提升指标计算性能。

考核指标层：通过指标规则从考核总账层按客户经理、机构汇总行员考核口径、机构考核口径、机构会计口径三个口径指标，也可以通过设置手工指标导入，完成对考核指标、经营指标的指标值的计算。指标规则配置数据，规则在界面可视化配置，可重算历史数据。

考核应用层：机构、行员的产品营销计价、考核得分、等级评定等方案配置数据，通过配置的计算规则测算每个方案的应用结果，通过界面可视化配置、修改，重新进行测算。

三、创新点

通过绩效考核系统可实现：任务分配到个人、业绩统计到个人、考核指标到个人、综合评价到个人。

基于智能化的绩效考核系统，可实现指标自动计算和系统灵活的指标配置，减少人工干预考核，实现“公平、公正、公开”的绩效考核。

内置10大角色模板，满足不同角色的关键数据展示。

丰富的图表和内容。

智能导航和待办提醒。

四、技术实现特点及优势

技术架构：零售板块绩效管理系统技术架构如下图所示：

系统采用B/S单体架构模式，前后端分离，服务接口采用统一规范的restful接口，前端采用纯静态h5页面，前后端通过restful接口请求数据，接口数据格式统一使用json。系统引入了SpringCloud主流微服务框架，通过拆分服务，未来可进行分布式微服务部署。集成了开源的activit7流程框架，应用于审批相关的场景应用。

上图中各分层技术简要描述如下：

1.前端展现层/交互层：Vue+Elementui技术框架，涵盖vue技术相关的生态组件，实现前后端动静分离。

2.后端逻辑层/持久层：基于SpringBoot（同时引入SpringCloud框架，后期可快速微服务化）技术应用框架，数据持久层框架采用主流的mybatis框架。在业务支撑上，引入了流程框架activiti7和定时任务框架quartz。

3.资源层：使用了redis作为独立缓存组件，实现集群部署下的缓存数据共享（以及后续微服务模型下的分布式缓存）。

4.数据层：采用达梦数据作为数据计算、数据存储的软件。

五、项目过程管理

我行2023年5月启动零售板块绩效管理系统建设软件开发项目，同年12月完成系统编码、测试和上线工作，将于次年1月在全行进行推广试运行。

六、运营情况

为促进我行零售业务高质量发展，提高零售板块绩效管理工作效能，全面管理零售板块各项工作指标、量化业绩、优化机制，激发员工业务营销的活力和潜力，有效发挥绩效管理“指挥棒”的作用。同时为了近期投产的零售板块绩效管理系统更好的在全行推广使用，2024年1月9日上午，总行零售银行部组织召开了零售板块绩效管理系统全辖推广会议，就绩效管理理念、绩效系统功能、业绩认定规则以及后续工作进行了宣讲和部署；同年一季度陆续开展存贷款业绩认领和当年零售板块绩效考核方案落地通关工作。下一步总行将大力推进我行零售绩效管理与数字化工具充分融和，全方位开展零售板块绩效管理系统培训及使用推广，充分发挥数字化工具在绩效管理中的价值，进一步提升我行零售板块精细化管理水平。

七、项目成效

零售板块绩效管理通过整合全行范围内零售关键业绩数据，建立集成的、统一的、丰富灵活的考核指标体系，对客户、产品、渠道、利润、资产负债、费用及风险等维度，利用先进的绩效管理理念，实现零售板块绩效全过程管理和全面考核与评价。

一是该系统可支持我行对零售板块各部门、条线、机构、团队等多级考核要求，对各级经营管理人员、营销人员，从客户、产品、渠道、资产负债、费用、风险等进行多维度考核。对我行零售板块的经营管理起到更强的引导和驱动，充分体现绩效考核“指挥棒”和“发动机”的作用。

二是各部门可以独立建立考核模型、进行差异化考核指标设置和差异化考核方案管理。以信息化手段实现对绩效考核的支撑，实现自动化、参数化、多维度的考核管理，降低人工考核及目标管理的工作量，提高绩效考核的科技支撑水平。

系统将零售板块营销任务切分到人，业绩分配到人，指标考核到人，等级评定到人。支持KPI（关键指标考核）、KOI(关键工作任务)、KBI(关键行为考核)指标体系考核和360评价考核。可进行灵活的业绩预约、认领与自动按规则分配，业绩关系管理支持到账户级、流水级、客户级等维度，同时包含多种模式组合，如客户、产品和账户组合等。支持百分制、产品营销计价制、积分制等多种考核方式。考核方案与考核对象灵活配置和调度，支持阶段性及业务竞赛考核。实现任务分配到人、指标考核到人、能力评价到人。

三是移动端方便随时随地查看考核得分、业绩、客户等信息。帮助营销人员在营销的过程中更好的维护和服务客户，提升自身业绩。

四是可支持“T+1”日考核结果查询。考核者、考核对象每天可以查看截止到前一天最新的业绩考核结果。

八、经验总结

一是要充分认识零售板块绩效管理工作的重要性。我行零售业务具有“服务人员多、服务渠道多、服务受众多、产品数量多”的“四多”特点，要确保在“四多”的状态下，向客户提供精准、专业、体验度良好的服务，需要进一步提升零售业务全流程、全渠道业务管理能力，需要进一步增强队伍专业能力和素质，需要高度重视绩效管理工作的重要性，充分发挥绩效管理系统应用的广度、深度，充分理解绩效管理系统构建的理念和其中的管理逻辑。

二是要快速构建零售板块绩效管理完整体系。从总行而言，要更新并下发零售板块相关岗位及人员考核指导意见,直接考核对象要全面覆盖总行、分支机构零售板块人员，全员营销评价对象要覆盖营运板块网点全体人员、公司板块各级管理人员和营销人员;从分支机构而言，要根据总行要求实现考核对象和全员营销对象全员管理，目标全面到人、指标体系到人，必须确保在2月末以前，实现零售板块系统账务维护、指标维护、积分维护、培训传导全面到位。

三是要借助系统快速实现考核管理信息自动化。各级管理人员要借助系统提高管理效能，大幅降低各个层次考核相关数据的统计工作。分支机构要积极向总行提出数据信息自动化的建议和意见，要努力追求数据统计零手工目标。