一、解决方案简介

银丰智慧审计解决方案以实现 “数字化、智能化” 审计为核心目标，为金融机构内部审计工作提供全方位升级服务。方案深度赋能审计全流程：借助先进的审计作业管控体系，全面覆盖、灵活调配审计流程，确保作业高效有序；运用智能化数据分析引擎，深度挖掘海量数据价值，为审计决策提供精准支撑；搭建动态预警监测平台，及时捕捉潜在风险，实现风险精准识别与预警；构建完备的知识管理体系，高效沉淀、便捷检索，助力审计人员快速获取专业内容；依托安全可靠的系统运维架构，保障审计数据与平台稳定运行，筑牢信息安全防线。

创新融合 “模型探索、数据挖掘、智慧图谱、审计画像”等先进分析与建模工具，深度洞察审计数据，同时，秉持实用、易用原则，高度契合金融机构审计业务特性与需求，持续推动金融机构内部审计工作的数智化发展，助力审计人员，切实提升审计效率与质量。

二、应用场景痛点简介

近年来，金融机构内部审计工作面临越来越多的困难与挑战，主要源于以下几方面：业务规模不断扩张，业务复杂度持续攀升，致使审计工作难以实现全面覆盖；数据收集渠道愈发繁杂，数据质量参差不齐，加之缺乏高效的数据整合与清洗机制，使得数据收集与分析困难重重；传统的数据分析手段难以满足审计风险监测的及时性及灵活性，严重制约审计效率与精准度的提升；同时，审计资源，包括人力、物力、时间等，存在有限性，难以匹配日益增长的审计任务量与复杂程度。这些困难对金融机构审计工作的开展提出了新的挑战。

1.业务复杂性不断增加，风险覆盖处置能力捉襟见肘

传统审计方法在应对多元业务场景与复杂风险点时，常难以实现全面覆盖，极易遗留审计漏洞，埋下风险隐患。在项目作业开展与非现场持续监测以及问题的督改间缺乏有效的联动机制，造成审计工作应用上的割裂，难以将审计成果有效地转化为审计经验，极度的制约了审计工作的全面性、有效性、持续性。

2.数据收集分析困难，数据管理缺乏审计应用能力

随着业务运营产生数据量持续增加，大规模数据的收集、分析与利用成为审计工作面临的一大难点。当前，在审计应用场景下的数据收集管理机制尚不完善，限制了审计人员数据分析方法的拓展和应用，难以从海量数据中精准提取有价值信息，严重影响审计结果的准确性与可靠性。

3.审计资源有限，亟需提升数据分析处理能力

面对海量生产数据的应用，开展数据分析需投入大量时间和人力，然而，审计资源在配置上往往存在局限，面对广泛业务和复杂风险难以全面深入审查，加之审计任务繁重，全面审计难以有效落实。

面对这些痛点和困难，各金融机构也在积极探索和创新，通过信息科技、金融科技、人工智能等来提高审计效率、应对挑战。因此，构建一套量身定制全面、灵活、高效的智慧审计平台，充分发挥审计的监督、控险作用，尤为重要。

三、解决方案亮点介绍

银丰新融一直专注于金融监管、风险管控等领域的信息化、数字化、智能化建设服务，是金融机构数字化转型的重要合作伙伴。智慧审计解决方案通过强大的数字化能力、丰富的审计业务场景、智能化的分析工具充分满足审计业务各项需要，直击审计面临的各项痛点和难点，力求不断提高审计质效和风险管理能力。本方案已经先后助力中信银行、光大银行、四川农信、海南农信、兰州银行、汉口银行、长安银行、秦农银行、廊坊银行、蒙商银行、吉林银行、辽宁振兴银行、中信集团等多个金融机构，实现了审计工作的线上化、数字化、智能化。

方案可助力金融机构应对审计工作面临的各项挑战，达成审计目标，发挥审计价值，快速实现及不断提高如下能力：

1.助力数字化转型

通过数据整合分析、作业资源管理、知识高效共享，不断增强和完善内部审计业务的科学性和专业性，充分发挥内部审计监督的作用，建立全面的风险内控的审计业务机制，提高内部审计的风险防范的水平，建设高水平的金融业数据分析和内部作业平台等，形成精准、高效的能够承载审计数字化转型任务的智慧审计管理平台。

2.及时发现高风险领域

随着审计的作用和地位进一步提高，审计目标、任务和范围也随之扩大，审计在经济管理、监督方面作用日益增强，传统的审计作业方法已难以适应当前审计工作需要。而利用信息技术对被审计单位大量信息及时地进行综合和分析，从而完整地把握被审计对象经营活动的情况，为拓展审计方向、加强经营管理和监督服务等方面打下坚实基础。通过审计平台建设实现对业务风险点和主要专题类风险的识别和监控，做到连续、动态地收集数据并及时发现问题，有助于将风险隐患消灭在萌芽状态，减少风险造成的损失；通过分析、判断被审计机构的风险所在及其风险程度，把审计资源集中于高风险的审计领域，审计部门可以针对不同风险因素状况、程度采取相应的审计策略，加强对高风险点的重点监测和检查，将内部审计的剩余风险降低到最低水平。

3.强化审计监督

通过多种科技手段不断强化审计对关联事项的监控，将不同表象之间的信息进行连接和筛选，通过对数据分析，确立审计目标，并将这些目标与相关审计证据进行相互印证，排除矛盾证据，补充遗缺，找出疑点，形成完整的证据，为审计人员分析和查实问题提供有力支持。通过数据分析锁定审计重点、追踪问题疑点，从而堵住风险漏点、化解管理难点，为被审计单位提供更好地监督服务。

4.提高审计工作效率

利用审计平台对被审计单位进行分析，并按审计目标进行转换或整合，在准备阶段就可对被审计单位的相关业务电子数据进行分析，对重要线索和疑点进行重点关注，优化了审计资源的整合，提高了审计方案的针对性。通过金融科技简化了审计取证和资料的整理汇总，利用ASR语音识别技术识别和理解后把语音信号转变为相应的文本格式；利用OCR技术读取图片文件、扫描文件的文本信息，再进一步编辑、复制等，免去了录入、摘抄等手工操作，极大地提高了审计效率。

5.助推审计成果的应用

通过审计平台建设实现全机构检查流程化、管理信息化，成果数字化。通过分析技术、工具和模型、全景视图挖掘成果的价值，为中高层分析、决策提供有力的支持。

6.审计水平不断提高

通过智慧审计解决方案的作业能力、监测能力、分析能力不断提高内部审计的全面性、时效性、针对性、前瞻性，促进内部审计规范化、智能化、信息化、数字化。使金融机构在工作机制、审计流程、数据分析、成果应用等各方面取得长足的进步，审计工作水平不断提高。

四、金融行业客户名单

中信银行、光大银行、四川农信、海南农信、兰州银行、汉口银行、长安银行、秦农银行、廊坊银行、蒙商银行、吉林银行、辽宁振兴银行、中信集团……

五、客户评价

中信银行审计部评价：

该解决方案是中信银行内审数字化转型的主要载体，通过建设以信息科技技术、统计分析技术、人工智能技术和先进管理理念为核心的一流银行业数据挖掘分析监控平台和审计检查作业平台，最终形成高效承载审计数字化转型各项线上工作任务的综合风控平台。

该解决方案加强了我行的数字化审计能力。项目推动整合底层共用的内外部数据基础，形成指标层、报表层、中间层、贴源层的多级数据建设及应用机制；引入业内先进的数据分析及智能工具，通过先进模型工具、方法、算法，发现隐蔽风险逻辑；建立模型体系、指标体系，依托持续监控，实现持续审计、敏捷审计，抓小抓早，避免风险事项扩大。

该解决方案提升了我行三道防线联防联控能力。不仅将审计平台部分应用功能向总行各相关部门开放共享，而且对各部门提出的个性化需求进行了整合和落地，比如建立了对公重点授信客户监控模块、授信审批项目重检模块，解决相关部门资源不足、监督手段落后等问题；推动建立企业级数字化风险监测体系，形成模型共享、共建、共用机制，实现风险防控的前置；建立内外部检查问题、整改的全流程闭环管理，形成企业级的共享检查平台，在总分两级三道风险共同使用下，促进全行联防联控，提升监督效能。

该解决方案不仅对我行的数字化转型及大监督体系建立也有着重要的示范意义和推动作用，同时也对同业内审数字化转型工作有着重要的示范效应。