本文来源于：鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：思迈特软件
思迈特软件：数据智能驱动业务运营创新
2025-02-28 关键词：数字化转型,最佳应用创新,AI智能
3407
一、解决方案简介
该方案运用 AI Agent 框架，借助规划器、代码解释器与记忆体，将复杂问题拆解分步解决。它支持多源异构数据整合，用户通过自然语言提问，调用归因分析、趋势预测等高级分析插件，以外挂 RAG方式嵌入金融知识与企业数据。主要运用于经营分析、客户画像、投顾运营等业务场景，构建多业务场景数据模型，满足金融业精准洞察数据需求。
二、应用场景痛点简介
在金融行业，海量的业务数据及复杂的指标维度对业务构成显著挑战。传统的报表与看板模式虽然在一定程度上实现了数据的可视化，然而其内在的固化特性限制了对数据的深入挖掘和全面分析，用户往往被限定在预设的框架内审视数据，难以触及那些隐藏在更深层次、更细致的信息维度。
对于非技术背景的业务人员而言，传统报表开发与定制流程复杂且门槛较高，不仅影响了数据获取的时效性，也限制了用户根据实际需求灵活探索数据，从而难以迅速捕捉市场脉搏，洞察业务全貌。对金融用户而言，AI规划实施是一项长远的战略布局，AI技术是推动业务全面数智化转型的核心动力。
三、解决方案亮点介绍
该解决方案中Smartbi AIChat白泽通过自然语言对话式查询与交互的方式，满足复杂数据计算、归因预测及数据解释、复杂嵌套式查询等多种数据分析需求。
1.自然语言交互与智能理解
Smartbi AIChat白泽采用了先进的自然语言处理（NLP）技术，结合金融可信大模型和AI Agent框架，实现了对复杂业务场景的精准理解。用户可以通过自然语言直接提问，无需掌握复杂的查询语法或技术知识。这种自然语言交互方式极大地降低了数据分析的门槛，使非技术背景的业务人员也能轻松获取所需数据。
2.数据连接与数据模型
Smartbi AIChat白泽全面支持无缝接入企业多种类型的数据库系统，其数据模型将所有查询结果归集实现数据层统一，指标数据被统一管理，并且形成指标数据体系，提高数据处理效率与计算能力。
3.多模态展示与个性化推荐
为了提升信息传递的效率和直观性，Smartbi AIChat白泽不仅以文本形式返回查询结果，还可以通过图表、表格等形式直观呈现数据，帮助用户快速理解复杂信息。此外，系统还具备个性化推荐功能，根据用户的角色、实时需求等，推荐关键业务指标和相关分析内容。这种个性化的交互方式能够显著提升用户体验，节省用户的时间和精力。
4.智能归因分析与数据解读
Smartbi AIChat白泽不仅提供数据查询功能，还通过归因分析和趋势预测等高级分析能力，帮助用户深入理解数据背后的原因和趋势。例如，用户可以询问“为什么本月高净值客户流失率增加”，系统会自动进行多维度关联分析，并以图表形式直观展示分析结果，帮助用户快速找到问题根源。这种智能化的数据解读方式不仅提升了交互的深度，还为业务决策提供了有力支持。
5.实时反馈与自我纠错机制
在交互过程中，Smartbi AIChat白泽通过记忆体记录用户的查询历史和系统执行过程，具备实时反馈和自我纠错能力。当系统检测到查询结果异常或用户反馈不满意时，规划器和代码生成器会自动调整执行策略，重新生成和执行代码，确保返回结果的准确性和可靠性。
6.持续学习与适应能力
Smartbi AIChat白泽通过持续学习用户交互数据，不断优化对业务术语的理解和查询策略。系统能够根据用户的反馈和新的业务场景，自动调整和优化自身的知识库和分析模型。这种持续学习能力使系统能够更好地适应不同用户的需求和业务场景，提供更加精准和个性化的服务。
7.无缝集成与便捷访问
从服务层面来看，Smartbi AIChat白泽通过与企业现有数据平台的无缝集成，用户无需在多个系统之间切换，即可通过一个统一的界面访问所有业务数据。这种便捷的访问方式不仅提升了交互的流畅性，还减少了用户的学习成本和操作负担。
综上，该项目通过融合AI技术与金融业务场景，有效解决了传统报表和看板模式的局限性，提高了数据分析的效率和质量，实现了数据分析的智能化、便捷化和个性化，为证券行业乃至更广泛的金融领域提供了新的技术应用范例。
四、金融行业客户名单
招商证券、齐商银行等。
本网站案例，除特殊标明来源的，版权归金科创新社所有，未经许可不得转载，否则将视为侵权，对于不遵守此声明或者其他违法使用本文内容者，本网站依法保留追究权。另，本网站部分案例、观点文章来源于网络素材，如有侵权，请邮件联系 fenglei@fintechinchina.com 处理！
特别提示: 本网站免费为广大金融企业提供IT选型咨询服务，详情点击 【 需求提交 】。
推荐阅读
更多
胡震：构建数字金融服务生态，探索数字化转型新路径
为贯彻落实《国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》总体部署，全面推进乡村振兴，进一步加大支农惠农力度，有效支持当地畜牧业发展，切实解决畜牧经营主体融资难、融资贵及担保难问题。
金融电子化
胡震
2025-02-28
中信建投证券：基于AI大模型的多智能体技术在投顾领域的应用案例
该案例以大语言模型为核心，融合 RAG、Agent技术，构建“主 Agent+子Agent”架构，覆盖投顾全场景，包含个股分析助手、策略分析助手、产品分析助手。亮点包括：技术上实现知识可溯源与复杂任务规划；业务上赋能B端投顾效率、C端个性化服务；实施上分阶段落地，配套三级评测与合规体系；商业模式探索C端增值服务与B端技术输出。重点打造可信可控的智能投顾平台，推动证券投顾AI智能化转型，该平台服务于总部投资顾问，为行业首批实现案例。
鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选
中信建投证券
2025-02-28
北银金科：金融操作系统智能化软件测试体系建设
智能化软件测试基于金融操作系统"五个统一"原则的系统设计，深度整合测试资源，构建全链路测试流程与资产复用体系，在保障系统稳定性的同时显著降低测试成本，形成可插拔的智能测试组件生态。
鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选
北银金科
2025-02-28
南京银行：AI应用探索与创新实践
近年来，伴随AI技术的快速发展，智能化为推动银行业务变革与数字化转型提供了全新动力，尤其在优化业务流程、提高运营效率、提升客户体验、强化风险防控等方面发挥着重要作用。例如，基于智能化的算法设计、AI技术广泛应用于电话银行、网上银行、手机银行等渠道，甚至在某些特定场景中，智能客服机器人已基本可实现对答如流。顺应这一趋势，南京银行在全方位强化AI布局的基础上，深入开展了数字员工营业厅建设实践，并终取得了良好成效。
中国金融电脑+
张银川 王桂庆
2025-02-28
国元证券：企业综合金融服务协同系统建设项目
国元证券通过建设企业综合金融服务协同系统，构建“场景+数据”营销服务体系，实现数据驱动->场景应用->业务一线的数字化支撑。实现对销售人员从拓客、展业到业务协同一站式支持，助力管理层进行有效的经营决策。 本项目在信创化、数字化、智能化等几大维度创新实践。在业务上，实现智能化的企业全生命周期管理与多端协作模式实现业务场景化适配。在技术上，融合低代码技术快速开发与微服务技术深度治理，并顺应国产化的创新实践。
鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选
国元证券
2025-02-28
太极股份：基于智能合约的数字人民币跨境支付结算解决方案
太极股份打造区块链智能合约跨境贸易结算平台，实现全球首个双边模式数字人民币跨境支付结算，突破多边央行数字货币桥限制，为人民币国际化开辟新路径，同时通过区块链技术，打造"智付"新范式，较传统模式效率提升30%以上，交易成本降低50%，实现跨境支付全流程自动化、透明化。
鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选
太极股份
2025-02-28
案例库
金融行业全面的数字金融创新案例，涵盖历届“鑫智奖·金融机构数智化转型优秀案例评选”、“农村金融机构科技创新优秀案例评选”、“城市金融服务同业案例征集活动”等科技创新参评案例
微信
咨询
微信咨询
扫码添加金科小助手微信号
咨询案例和解决方案相关信息
或联系对应机构
