人民银行西安分行:金融大数据应用平台
浏览:653次    类型:银行、其他金融机构、大数据、数据集成、数据计算、数据存储、采集与分析、数据可视化、基础架构、业务系统建设    2020-04-14 15:30
项目背景及目标
西安分行金融大数据应用平台的具体建设目标为:建立覆盖中国人民银行西安分行全业务的大数据管理体系,利用多层次、多时点的海量数据信息,全方位地监测省域金融市场运行动态,多维度地分析各方数据,为领导决策、金融监管、金融服务和金融创新提供支撑。

本项目的建设目标:

1、确立成熟的人民银行省级数据综合利用大数据技术平台架构

2、搭建全行统一的大数据采集平台

3、建立全行统一的金融数据治理标准体系

4、搭建全行统一的数据资源整合平台

5、搭建全行统一的数据决策分析平台

6、搭建全行统一的数据服务共享平台

创新点
本项目的主要创新点有以下两个方面:

1、多维分析
多维分析是指将所有数据指标生成数据立方体,用户可直观的看到所有指标的数据立方体,并通过勾选数据立方体的形式设置多维报表显示格式和内容。

2、专题分析
专题分析以总览和分业务模块形式展现,在平台中进行固化,可定期根据业务需要对专题分析业务模块进行调整。可对各指标数据进一步进行分结构下钻查询。省级管理员用户可实现根据需要自主设置展示指标,并将指标保存固化展示(金融精准扶贫、利率管理、金融市场、MPA、跨境人民币等几大模块)。

技术实现特点
“数字央行”大数据金融平台系统的功能架构如下:

主要功能介绍如下:

1、专题分析
专题分析是调查统计业务中对数据采集指标体系中基础信息类、客户信息类、会计财务类、表内业务类的存贷款以及非结构化数据类(存款和贷款业务对应内容)等某个主题进行深入专项分析。本系统支持跨境、调统、国库以及商行信息的专题分析

2、多维分析/固定报表
多维分析是指将所有数据指标生成数据立方体,用户可直观的看到所有指标的数据立方体,并通过勾选数据立方体的形式设置多维报表显示格式和内容。本系统支持跨境、调统、国库以及商行信息的多维分析以及相应固定报表分析功能。

3、外部应用
针对人行用户外,提供对金融机构、政府机构、公众群体的访问权限,用于访问本系统,查找相应的数据信息。

项目过程管理
神州数码融信在项目管理方面具备非常丰富的经验,公司通过了CMMI5、ISO9001等相关管理类的认证,整个项目的交付完全基于以上标准进行,项目整体过程有序推进,项目里程碑计划如下:

1、准备阶段(2019/1/2-2019/1/4)
基础环境准备、项目启动会

2、需求阶段(2019/1/28-2019/5/17)
功能需求、业务需求、数据接口需求分析,需求说明书评审

3、设计阶段(2019/3/15-2019/6/10)
基于公司标准的产品,结合客户个性化需求和行方的IT管理规范,形成概要设计、详细设计、数据库设计等并完成评审

4、开发阶段(2019/6/10-2019/8/23)
主要包含数据采集接口开发,专题分析、多维分析等所有业务功能开发

5、测试阶段(2019/6/20-2019/9/30)
包含单元测试、集成测试、UAT测试

6、投产阶段(2019/9/1-2019/11/7)
包含投产版本准备、投产演练、试运行、系统调优

运营情况
本项目从2019年9月投产至今,整体运行稳定。系统的推广应用主要分为两个阶段:

1、试运行阶段
系统上线后,试运行1个月,试运行期间,每天同步跑批处理数据,及时发现新系统中待优化提升的点。

2、全面推广阶段
客户方全面推广系统在全行的使用

项目成效
1、制度:
初步形成一套规范的省级金融业务数据综合利用管理制度;

2、标准:
初步形成一套经过数据治理后的人民银行省级金融业务数据标准和模型,并建立了统一的金融大数据采集平台;

3、架构:
初步建立一套技术先进、设计合理的人民银行省级大数据应用平台基础技术架构技术方案;

4、应用:
初步建立一批贴近核心业务管理目标、跨多个业务部门金融数据的整合和决策分析应用。

经验总结
按照先易后难,循序渐进,分步实施的工作原则,将西安分行“金融大数据应用平台”的建设规划为三年三期进行:

西安分行“金融大数据应用平台”一期主要进行:

1、行内数据治理、构建金融业数据模型;

2、搭建大数据基础平台:包括数据采集平台、数据质量管理平台、核心数据仓库、数据分析决策平台(报表、多维、分析)、数据共享服务平台;

3、实现若干重点业务部门的数据采集和应用。一期重点完成全部地方性商业银行,和部分全国新商业银行陕西省分行和股份制商业银行西安分行的数据采集,同时根据重点业务部门应用优先的原则,选择了如下主要业务的数据综合利用场景:

调查统计场景:总行金融统计监测管理信息系统全量数据采集、整合和共享分析利用。商业银行存贷款业务贴源全量数据采集、整合和深入分析利用。

货币信贷场景:建设一行一策流动性风险监测与防范应用,形成规范的金融机构流动性风险数据采集指标,生成流动性风险评估报表。形成可推广复制的数据采集规范以及金融机构流动性风险评估与防范体系。

支付结算场景:继续做好农村支付环境非现场管理应用场景优化

金融消费者权益保护场景:继续做好普惠金融指标体系管理及普惠金融发展指数应用场景优化。

国库场景:国库3T系统返还数据综合利用,和陕西省国库统计分析信息管理系统、商业银行国库经收业务非现场监管系统数据综合利用。

4、构建管理驾驶舱,为领导提供可视化指标监控看板,为决策提供数据支撑。

西安分行“金融大数据应用平台”二期主要进行:

进一步完善分行数据治理体系,实现西安分行大部分业务数据的综合治理。继续开展货币信贷、征信管理、跨境、外汇管理等业务部门的数据综合利用场景建设。构建更丰富的、创新性的数据关联深度分析应用,形成一批贴近业务部门核心业务管理目标,跨多个业务部门金融数据的整合和决策分析应用。继续完善数学建模和数据挖掘算法,实现对核心金融指标的预测和评估,为人民银行西安分行高效履职提供有效的决策支持。同步培养熟悉大数据技术与央行业务的复合型专业人才,为“数字央行”建设形成有效的业务创新和人才培养机制。

西安分行“金融大数据应用平台”三期主要进行:

实现西安分行全部业务数据的综合治理。实现主要金融机构全量数据采集。提高数据关联深度分析应用。重点加强与地方政府、监管部门的数据交换和数据共享,探索面向金融机构、企业和社会公众的开放数据平台服务。探索金融大数据新型应用。力争建成陕西省金融大数据核心平台。

项目实施
神州数码融信软件有限公司



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