预见财富科技——2020财富管理科技论坛在北京成功举办
发布时间:2020-02-11 09:59

2020-01-09

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中央财经大学

2020年1月9日,由金科创新社、中央财经大学金融创新与风险管理研究中心、中央财经大学资产证券化研究中心、阅想时代联合主办的“2020财富管理科技论坛”在中央财经大学成功举行,论坛以“预见财富科技”为主题,北京软件和信息服务业协会作为支持单位,来自金融机构财富管理、资产管理、大数据人工智能应用、量化投资等部门的负责人,科技金融领域的创新实践者,专家学者共聚一堂,共同就科技重塑财富管理价值链,人工智能、大数据等新技术如何为财富管理赋能,智能投顾与量化投资的未来发展等话题进行深入探讨和交流。


Fintech Circle创始人/《财富科技》主编 苏珊娜


与欧美成熟的财富管理行业相比,中国的财富管理还处于起步阶段,Fintech Circle创始人/《财富科技》主编苏珊娜女士在“全球财富科技发展趋势的解读”中,从为何消费者能推动财富管理数字化、成熟的企业如何以创新的解决方案应对数字化;客户咨询和智能投顾的数字化;财富管理业务的数字化,数字化平台、产品和生态系统,区块链在资产和财富管理中的应用,创始人的成功故事,企业创新,全球财富科技市场和财富科技的未来九个方面,提出了数字化时代财富管理正在面临的变革,描述了财富管理与科技的关系,剖析了财富管理价值链的各个环节,展示了大数据、人工智能、区块链等新技术如何成为惠及全球投资者、企业家、零售和机构客户的终极工具包。


宜信公司首席技术官、高级副总裁和科技委员会执行主任 向江旭


虽然中国财富管理行业相较于欧盟发达市场起步晚,但中国互联网用户规模、以及线上交易普及率(如电商、外卖、社交、出行、支付等)都是远超欧美,因此数字化时代,中国的财富管理市场也许有更大的潜力和机会。宜信公司首席技术官、高级副总裁和科技委员会执行主任向江旭在演讲中分析了中国作为财富管理的新兴市场,财富管理行业的特点和机会,分享了财富管理从以产品为中心向以用户为中心的发展趋势,以及宜信公司技术驱动的财富管理和资产配置的实践经验。


中信银行零售银行部财富管理处智能投顾项目负责人 常林


随着人工智能、大数据等信息技术开始深入财富管理的各环节中,与金融层层融合,并已逐渐覆盖从前端的营销、到中端的投研以及后端的管理等,以智能投顾为代表的新模式在财富管理中的应用正撬动着更具效率、安全性与竞争力的服务模式的出现。中信银行零售银行部财富管理处智能投顾项目负责人常林分享了“商业银行智能投顾探索”,分析了智投行业发展现状、介绍了中信银行信智投业务背景及目标、展望了智投行业未来发展。


常林指出,目前我国智能投顾行业经历0-1的萌芽阶段,尚未规模化发展,仍处于探索阶段;中信银行于2018年5月,由零售银行部作为牵头部门,联合信息技术部等部门,以信智投作为智能投顾业务的落地化产品,对智投业务进行探索。1年多以来不断优化信智投,并开展线上营销模式探索,为后续投顾服务政策明朗而备战。


2019年10月证监会部发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。常林表示中信银行正在积极探索财富管理3.0模式,通过“双脑智慧+投资顾问”方式,实现财富增值与传承。一为客户提供赢取专业资产配置服务能力;二是传统零售卖货逻辑转型服务逻辑,加快零售转型;三是由收取产品代销手续费转变为收取投资顾问服务费,盈利模式发生改变。


圆桌对话环节


过去两年,中国财富管理机构在市场波动加剧、监管督促金融业回归本源的背景下,迎来前所未有的挑战和机遇。借助金融科技手段,进一步优化客户服务体验,同时从专业体系、产品体系、客户拓展、客户关系和纵深服务等多方面发力,构建差异化竞争优势逐渐成为行业共识。在圆桌对话环节,中央财经大学经济学院金融创新与风险管理研究中心主任、副教授顾炜宇博士和Fintech Circle创始人/《财富科技》作者苏珊娜、宜信CTO向江旭、阿博茨科技副总裁李凡,共同探讨了科技重塑财富管理价值链的思考和实践。

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