中原银行：“云中原”企业微信营销平台

本文来源于：2020首届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选，作者：中原银行

中原银行：“云中原”企业微信营销平台

2020-10-26 关键词：城商行5403

项目背景及目标（含市场分析或需求分析）

疫情期间，客户活动受限，如何为客户提供更好的线上化服务，成为各金融机构的重点。我行通过调研客户、一线客户经理、管理人员的痛点，并分析我行手机银行、微信公众号等7大线上渠道，发现当前线上渠道无法有效解决客户的业务需求、一线客户经理的营销痛点和管理人员的过程及数据管理的痛点。通过行业调研，发现企业微信具备直连微信生态的天然优势，通过企业微信可以快速建立客户经理与客户的双向联系（经过官方认证的客户经理），为11亿微信用户提供有温度的专业服务；同时，企业微信开放大量API接口，支持我行进行个性化功能研发，助力营销效率和管理效率提升。在此背景下，我行以企业微信为基础打造“云中原”企业微信营销平台。

项目目标主要为以下三点：

1、打通线上线下营销全流程，聚焦营销价值转化；

2、建立即时营销场景下的赋能工具，提升一线人员营销效率

3、建立围绕线上、线下营销过程管理的数据策略支持

项目/策略方案

项目策划、实施及有可能涉及到的技术架构、业务模式、商业模式等

（1）业务模式

通过企业微信聚焦从”公域到私域“的流量转化，精细化私域流量的运营管理。通过线上、线下渠道获客，借助“信用背书”引导客户关注我行客户经理企业微信，对客户来说，客户无需下载新APP，并且企业微信具备与个人微信一直的沟通体验，对于客户来说是无感的。对于一线客户经理来说，企业微信对接我行CRM系统、ODS平台，利用我行自建个人小店、产品库、素材库、大数据用例线索执行等功能，助力一线客户经理营销效率提升。

（2）技术架构

创新点

（1）线上入口，网点服务线上化

客户经理个人小店为线上流量提供入口，进而实现流量导入，经营转化。同时，个人小店数据展示功能可记录客户的浏览轨迹及产品偏好，助力客户经理经营转化工作。

（2）信息赋能，统一对接平台

自建产品库、素材库实现我行全量产品、活动、素材、话术统一整合，作为我行员工的“弹药库”，支持随时查看，产品+素材+话术随意组合一键转发，解决一线员工对接多个部门产品、素材、话术内容分散，不易查找的营销痛点，提升营销效率。

（3）精准识别，客户信息快速识别

客户信息标签备注，实时对接我行CRM系统，一键了解用户360画像，查看客户详细信息和产品购买偏好，快速识别客户，助力精准营销。

（4）用户体验提升，降低打扰，提升触达

传统电话营销方式客户打扰程度高，客户体验差。通过企业微信进行客户营销触达，具有打扰程度低，触达率高的特点。

项目过程管理

（1）产品建设：通过我行现状调研及痛点分析，梳理25个核心功能点，根据功能优先级排序，整体需求计划分三期上线，计划一期5月份实现14个，二期6月份实现7个，三期7月份实现4个。逐步完成个人小店、产品库、素材库、话术库、大数据用例等功能的开发上线，基本完成产品功能建设。

（2）运营推广：通过线上、线下业务培训和价值宣导，辅助分支行一线员工注册并使用企业微信；向客户提供相应的客户权益，引导客户添加客户经理企业微信，逐步扩大我行企业微信私域流量池。同时，通过定期的调研、一线客户经理的使用反馈不断对功能进行迭代优化，打造客户经理“好用”、“爱用”的营销工具。

运营情况

截止2020年9月，中原银行“云中原”企业微信营销平台，行内员工累计注册7905人，其中月活跃员工数2000人左右；累计添加客户22万人，近30日与客户聊天2.8万人，月活跃占比13%。通过企业微信执行大数据用例线索3800条左右，助力一线客户经理累计实现产品销售1.4亿元。目前，系统运行稳定，根据用户反馈需求，不断迭代优化，基本保持双周迭代一个版本的频率，保证客户需求快速上线。

项目成效

（1）打通微信生态，深耕微信生态公域流量。结合企业微信平台自身的优势，打通企业微信公域流量，实现公域流量向私域流量的转化，目前已完成私域流量22万+的转化。

（2）整合我行金融产品和营销工具，提供一站式的营销转化平台，提升获客能力和营销效率。

（3）提升线上转化率，达成销售，促进线上化营销工作的开展。

经验总结

（1）引入先进技术架构，助力快速迭代升级

通过引入行业先进的架构体系，如：微服务、容器云等，大幅提升产品开发和迭代管理效率。

（2）深挖大数据应用，助力精准营销

新经济时代，数据成为基础资源之一。通过从行内外海量的交易数据中挖掘客户偏好于行为轨迹，绘制客户画像，助力银行精准获客和精准营销。

本网站案例，除特殊标明来源的，版权归金科创新社所有，未经许可不得转载，否则将视为侵权，对于不遵守此声明或者其他违法使用本文内容者，本网站依法保留追究权。另，本网站部分案例、观点文章来源于网络素材，如有侵权，请邮件联系 fenglei@fintechinchina.com 处理！
特别提示: 本网站免费为广大金融企业提供IT选型咨询服务，详情点击【需求提交】。

推荐阅读

九江银行:银行服务质量智能化辅助评估平台

银行服务辅助评估系统是以银行业务服务办理人员为核心，通过对服务区域进行统一的标准化视频采集，利用AI人工智能算法对采集的音视频按肢体、着装、语言以及人脸识别等模型分类进行运算处理，终以业务为维度输出服务规范记录的服务型管理平台。

2020首届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选 2020-10-26

河北银行：智能贷后项目

智能贷后通过挖掘外部数据，整合行内资源，改变了以往风险信息关注不到位、现场检查不及时的问题，能够充分识别和捕捉客户的风险特征，做到风险客户提前检视，逾期贷款及时控制，强化风险防控管理的同时提升了贷后管理效率，大大解放一线生产力。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选河北银行 2020-10-26

河北银行：信用卡购车分期业务全流程自动化

河北银行信用卡购车分期业务经历多年探索，从汽车消费真实场景出发，强调“以客户体验”为中心，实现客户在4S店、二手车市场等购车场景下的“一站式”申请审批。后台打通购车分期前端申请、远程视频面签、信用卡自动审批、资金清算等系统，实现全流程的自动化。基于全流程获取的数据信息、外部引入大数据，开发优化系统模型，由线下转线上，数字化运营。持续完善业务流程和风控技术，实现了规模、质量、效益的良性发展。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选河北银行 2020-10-26

日照银行：让银行服务“足不出户触手可及”

日照银行远程银行是借助现代化科技手段，通过远程方式开展客户服务、客户经营的综合金融服务中心。客户可以通过手机微信小程序等渠道链接视频银行系统，足不出户就能与“视频柜员”远程“面对面”，进行个人业务和企业业务的办理。视频银行为客户提供有针对性的业务场景服务和全新体验，同时很好的做到业务分流，缓解柜面压力，增加客户的满意度。

2020首届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选 2020-10-26

浙江泰隆商业银行：RPA助力银行数字化转型

RPA (Robotic Process Automation, 机器人流程自动化)，这是一种能够通过模拟人类来执行重复性任务的软件。通过软件机器人自动处理大量重复性、具备规则性的工作流程任务，从而将员工从疲于应付的情况下解放出来，让员工发挥主观能动性，执行具有更高价值的事务。RPA机器人与员工相比，能够更加的快速、精确，并全天候执行相应事务，提升工作效率，实现零错误率，降低运营成本。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选浙江泰隆商业银行 2020-10-26

浙江民泰商业银行：智能授权项目

智能授权项目是浙江民泰商业银行数字化转型的创新服务项目。项目运用了数字影像、工人智能、OCR识别等技术，结合业务交易信息进行快速判断，实现授权全过程系统化管理和智能化自动处理，达到完全替代和部分替代人工处理的新授权方式，大限度的发挥授权的风险控制及成本控制效能，推动营业网点服务提升、管理优化，实现数字化创新再突破。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选浙江民泰商业银行 2020-10-26

选型库

金融行业全面的数智化创新解决方案，涵盖历届“鑫智奖”参评方案及选型库会员机构提交的金融行业解决方案

城商行