一、项目背景及目标

      近年来，金融科技的蓬勃发展极大促进了银行的业务创新，新技术、新业态层出不穷，机器人流程自动化（Robotic Process Automatic，简称RPA）技术已经成为提高金融机构运营效率和质量、降低运营成本的关键技术之一。该技术针对具有明确规则的重复性人工作业流程，以机器人劳动力替代人工劳动力，采用非侵入式的客户端流程及数据集成技术，实现业务流的自动化处理，达到解放人力、提高工作效率和质量的目标效果。

      江西农信通过对全行业务流程自动化需求的调研，构建机器人流程自动化从需求调研到实施上线的体系，建立自动化运维机器人系统，依靠软件机器人这一虚拟劳动力，依据预先设定的程序与现有系统进行交互并完成预期的任务，实现了工作流程的自动化，达到解放人工劳动力、提高工作效率和质量的目的。

二、创新点

      RPA机器人具有效率高、错误率低、可24小时不间断工作等优点，在无需改变系统本身业务逻辑的前提下，依靠先进的软件自动化技术，极大降低开发成本和开发周期，实现了企业内部跨系统及工作流程的自动化工作，大幅缩短业务流程和提高工作效率。

三、技术实现特点

      自动化运维机器人系统产品功能要求概述如下：

      1、开发端。

      逻辑特性。开发端能通过图标表示，非常快捷地把决策点和重复的规则性活动进行连接，并把错误或异常和预定处理联系起来。

      人类操作仿真。自动化流程由专门针对用户操作定制的活动组成，它会模仿人类操作背后的逻辑步骤，例如阅读电子邮件和提取附件，在应用程序的输入项中输入数据，单击鼠标，打开和关闭应用程序，访问Web浏览器，从Word或Excel等读取数据。

      录制和向导。开发端具有自定义录制器，可将一系列用户操作集成到工作流程中。 

      原生自动化。开发端配备了绝大多数企业应用的原生接口，包括SAP（GUI和Web），Oracle，Siebel，PeopleSoft等自动化活动，和应用程序通过用户界面或集成接口进行交互。

      2、运行端。是执行由开发端建模并由管理端控制的流程软件机器人。既可以在数据中心的虚拟机上无人值守地运行（无人值守自动化机器人），也可以与操作人员共享同一个计算机桌面（有人值守自动化机器人），机器人可以执行使用开发端创建的任何流程。

       可扩展性。运行端可以执行与ERP系统或BPM系统集成的任务。

       中央配置。可远程配置和部署机器人，不再需要手动配置。

       桌面自动化。通过应用程序的用户界面自动执行人为操作。

       Web自动化。在浏览器界面上自动执行对HTML页面的操作。

       隐形自动化。当机器人在后台执行自动化工作流程时，允许用户使用屏幕并执行其他工作。

       基于文本的自动化。创新技术，使用相关文本作为自动化措施的锚点。

       数据自动化。使用完整的.NET功能来自动化创建，过滤，合并，构建和分析数据。

       电子邮件自动化。机器人能够自动执行从Outlook，Exchange，Gmail或任何其他供应商接收，阅读和发送电子邮件/附件的操作。

       IT自动化。通过将PowerShell命令集成到工作流中，自动化IT管理和配置任务。

       商业应用自动化。计算机视觉和图像识别有效地使这些和类似企业应用程序的基于规则的流程自动化。

       执行屏幕下的进程。通过在封闭屏幕后执行自动化流程，机器人满足公司安全标准的能力。

       Robotics API，RESTful Web服务。提供从外部应用程序控制机器人的能力，并使用机器人公开的REST服务。

       自动登录Windows会话。允许无人值守机器人通过自动登录Windows会话来执行完全自主的流程自动化。

       主机自动化。使用带终端仿真器的自定义接口（Attachmate，Rumba等）自动化基于规则的大型应用程序的流程。

       屏幕抓取。从桌面和Web应用程序屏幕100％准确地自动提取数据。用于自动化旧应用程序支持的流程的非常重要的技术。

       网页抓取。使用业界领先的基于模式的数据抓取技术从多个页面提取数据。

       前/后台流程并发执行。支持同时执行一个包含用户界面交互的前台流程，以及多个不包含用户界面交互的后台流程。

       定时提醒执行。有人值守机器人支持为流程设置提醒，在时间到达时弹出提醒，由用户决定立即执行、或取消执行、或延迟10分钟再次提醒。

       画中画执行。有人值守机器人支持在机器人提供的一个虚拟桌面窗口中执行流程，该虚拟桌面环境与用户当前桌面完全一致，用户操作与机器人执行互不影响。

       3.可靠性。

       通过日志、截屏等多种方式监控机器人运行情况，机器人出问题时能自动发送告警信息，并保存现场；

       自动化运维机器人系统服务需满足高可用要求，单点故障不影响业务连续性；

       如遇自动化运维机器人系统服务异常，可支持设置成对所有进入交易不进行判别直接放行的功能。

四、项目过程管理

       本项目整体计划分为7个阶段进行了实施：

      （一）需求分析及同业调研。

      此阶段时间为2019年8月至2019年10月，期间主要完成了业务需求分析、业务功能的设计。

      （二）建设方案设计。

      此阶段时间为2019年11月至2020年1月，期间主要完成系统建设方案设计，包括设计原则、框架设计、流程设计等。

     （三）定制开发。

       此阶段时间为2019年4月至2020年7月，期间根据实际业务需求调研流程，结合机器人流程自动化技术给出流程优化方案并实施开发对应流程，同时完成自动化运维机器人系统的搭建，包括高可用的管理平台，异常处理机制。

     （四）系统试运行上线。

      此阶段时间为2020年7月至2020年8月，期间主要对自动化运维机器人系统搭建和机器人流程自动化流程实施开发两个子项目上线，并根据试点上线运行情况，实施提出优化需求。

五、运营情况

       1、服务器和应用程序维护。RPA可以处理数十种各式各样的任务，并且以超精确的准确率完成，包括服务器和应用的日常巡检、日常维护和自动化操作，例如重启服务器和重启应用等，通过RPA可以在业务低峰期，通过编程的方式，自动化地、可靠地执行这些常规需要人工进行的操作。

       2、系统诊断。RPA软件数字化可以使用现有各类监控系统，同时也可以结合监控指标，登录系统处理各类问题，并在处理完成后自动化地生成监控处理报告或者诊断报告，以通知的方式告知IT运维团队。

       3、数据批量处理。批处理不需要人工干预，并且可以优化IT资源使用的所有任务（从重新启动服务和复制文件到向操作员发送警报），将这些任务委托给RPA完成。

       4、数据备份与恢复。采用RPA可以克隆此重复性工作，用于本地或远程备份，解决数据备份执行复杂，耗费人工时间较长等问题。

       5、软件批量安装。无论是在本地，还是通过SSH或RDP（远程桌面），都可以依靠RPA来安装具有相互依赖组件的复杂应用程序，通过RPA安装和更新软件的解决方案就可以替代人力一遍又一遍的操作。

六、项目成效

      自动化运维机器人系统的成功建设，带来了不同维度的收益，快速的投资回报率、降低成本、提升流程能力、提高客户满意度、提升合规性以及客观的投入产出比，实现业务流的自动化处理，达到解放人力、提高工作效率和质量的目标效果。

七、经验总结

       RPA具有实现开发周期短、版本发布快捷、实施成本低等优点，它与常规的软件研发之间在一定程度上是互补的。在IT部门没有更充裕的人力资源和时间窗口，又必须通过软件研发进行流程整合打通、数据集成传递的困境条件下，可以采用RPA技术迅速解决问题，支撑业务需要。RPA的应用领域十分丰富，不受业务领域和组织机构限制，且不影响现有业务系统和IT环境的基础架构，能很好地运用于财务、清算、审计、客服、信用卡、人力资源等领域。