一、项目背景、目标及相关规划、实施

（一）项目背景

湖北农信2018年上线了基于大数据技术建设的“融E查”系统，解决了行内两方面的问题。一是搭建了以hadoop架构为基础的大数据硬软件平台，满足了后续基于大数据平台技术进行创新的基础需要。二是依托大数据技术建设了三个应用，分别是历史数据查询、灵活查询和数据下发，主要满足了业务部门和基层单位日常流水查询、抽取原始经营数据和使用数据进行二次开发的需要。

系统上线以后，原来数据需求只能依靠后台进行提取的状况得到了极大的改善，也解放了后台技术人员在简单数据工单方面的人力投入，可以将更大的精力放到运维工作中去，确保系统平台更稳定和高效。

随着数字化转型的深入，全省农商行在发展面临如下难点： 

1.多层级法人体系独立运营。客户量大面广，需求千差万别，个性化需求突出。 

2.系统入口繁多。随着全省农商行数字化转型的深入，对于数据服务需求愈发旺盛，针对各项业务，省联社各部门和各市县农商银行也相应的规划和建设了众多的数据应用，一个需求对应一套系统，系统入口繁多，维护成本高。 

3.数据标准不统一。各数据应用系统、管理报表类系统和监管类系统数据分别各自加工计算，有较多的重复加工工作，指标口径也不一致。

4.管理风险较大。数据分析工作需要大量下载数据到本地，增加了数据管理风险，部分农商行反馈不敢使用，导致推广较难。

（二）项目目标

为有效解决以上难点，同时为湖北农信数字化转型提供有效抓手，湖北省农信社内部一致通过“客户大数据集市及可视化平台项目”即大数据应用门户立项。

项目从前期的业务实践需求出发，以大数据平台为载体构建完备的客户主题数据集市和统一应用中心，并在此基础上实现数据标签、客户画像，可视化自助分析等数据基础平台，为创新数据应用提供基础与前提，从横向上整合多维业务信息以推进数据应用创新，从纵向上打通各个业务线条的数据服务逻辑以提升经营效率，终在行内构建绿色可持续运营的金融数据生态圈。

（三）项目规划

项目总体以1+1+N的建设思路进行，即一个数字底座、一个应用门户、N个数据应用。包括基础数据建设、统一应用门户、数据可视化应用三部分组成，在这个过程中制定统一应用规划和标准，将其他数据应用类系统逐渐接入应用门户中，实现数据层的整合和应用入口的统一。

1.基础数据建设 

客户级数据集市涵盖客户在行内的所有基本信息、业务信息以及交易信息，并能将这些信息进行归类整理，具体执行目标分为两点：

1）整合各层级数据资源，通过多种数据处理手段，理清省农信数据结构，产品结构，业务结构，客户结构。

2）建立统一的数据资源目录，将数据集市中的数据资源进一步加工成为便于自助分析所使用的标签形式。

2.统一应用门户 

以微服务架构构建全行级数据类应用门户，建设统一应用门户。将各业务应用系统的功能菜单和访问路径在平台中进行接入，并设置角色访问权限。拥有相应角色的用户登录后将能通过统一风格的菜单和界面访问各业务功能。并提供界面对各业务系统接入的菜单进行编辑和访问权限调整。

各业务模块及子系统能够通过便捷且友好的方式向服务注册平台注册本模块提供的各项服务，并通过服务注册平台调用其他业务模块已实现的功能服务。各服务应支持在集群中以容器化的方式进行发布，并合理的设置备份和负载均衡，以保障服务的稳定和效率。

3.数据可视化应用 

3.1客户复合查询

客户复合查询以字段选取和条件筛选的形态展现；客户复合查询建立在客户数据集市基础之上。数据模块包括了客户级数据集市中的客户基本信息、客户存款信息、客户交易信息等八类信息。输出结果均是符合所选条件的客户，并展示所选择字段；客户复合查询支持跨业务种类的字段选取和条件筛选，理论上支持所有字段展示和所有条件的同时筛选。

3.2客户画像

客户搜索功能：通过客户号，客户姓名，等属性对客户进行搜索，对符合条件的客户进行列表展示。

客户画像展示功能：以客户基础信息为基础对客户拥有的标签进行统一展示，通过客户标签形成完整的客户画像。

客户标签明细功能：通过客户画像中的标签展示客户在该标签下的指标数据，以及各指标数据对应的明细数据及指标加工规则。

3.3经营决策分析平台

经营决策平台是以更加友好的方式（图表可视化）将各业务数据按照内在逻辑进行组合展示并可以下载报表。并进行区域对比、业务对比、时序对比，展现经营成果，反应经营问题。

通过可视化平台帮助高级领导（班子成员及分管领导）知晓本业务的现状及历史发展情况，对整体业务有清晰的感知，在业务判断、决策制定方面起到辅助乃至驱动作用；针对中级领导（具体业务管理人员如科室经理等）简单快捷的知晓本业务的各项细节，对经营情况做好精准的反馈，通过本系统驱动在产品优化、营销投入策略方面做出科学管理；针对基层管理（如科员等）减轻其在业绩追踪、督导、考核方面的数据分析工作量。

（四）项目实施过程

“大数据应用门户”项目由数据中心牵头负责实施。采用试点实施和推广的分阶段方式。主要经历了以下 4个阶段：

1.需求分析和设计阶段 

此阶段时间段为 2020年 5 月至 2020年 8 月，其间主要完成了业务需求分析、业务功能和技术构架的设计。提交了现状需求分析报告、各功能模块的高层设计、技术构架和接口的高层设计等文档。 

2.系统编码、测试和上线准备阶段 

此阶段起始时间为 2020 年 8 月至 2021 年 6 月，其间完成了大数据应用门户数据集市建设、应用中心建设、可视化建设等工作。

3.系统迁移

此阶段起始时间为 2021 年 6 月至 2021 年 8 月，其间完成了农商融E查、关联人风控等既有数据应用系统用户、数据、功能的融合和迁移，合并了部分数据加工计算工作，减轻了系统冗余。

4.上线试运行阶段

此阶段起始时间为 2021 年 8 月至 2021 年 12 月，其间完成了省联社各业务部门和地市行系统上线测试，并根据各地市行上线运行的情况，为大规模推广实施提出了优化需求和改进的方案。

二、项目创新点与特色

（一）在技术应用上的创新

1.整合融合各类大数据技术。根据业务场景的不同将商业大数据平台结合各类开源大数据技术进行融合，真正能为为业务利用，在安全架构上打造物理集中、逻辑隔离、统一入口，并实现生产网、办公网、互联网跨网部署，分级管理的模式。

2.首次实现了客户数据的分层整合。由于湖北农信多法人层级的特点，导致客户数据和各分支机构的考核数据往往对不上，本项目建设将湖北农信的数据进行拆分合并，形成省联社-农商行-网点三个层级的指标，更加有利于经营管理。 

（二）在管理模式上的突破

1.业务管理数字化、标准化。通过设定统一指标，将全省农商行多级法人下不同的管理诉求通过工具组件方式快速进行呈现，减少管理冗余，确保资源集约管理、安全能力达标、运营管理有序。

2.IT管理集约化。大数据应用门户将需要利用大数据平台计算能力和数据资源的数据类系统进行接入，建立了集中管理和统一运维机制，统一网络入口、统一技术标准、统一安全管理，改变了原有的资源管理模式、操作和流程，提升了IT集约化水平。 

（三）在业务拓展上的贡献 

1.提升管理效率。通过各个经营决策分析场景，直观分析展示业务经营成果，并通过自助分析工具减轻部门管理人员的分析难度和工作量。

2.助推业务开展数字化水平。通过大数据应用门户，一线业务人员可以快速追踪业务达成进度，及时感知客户业务量变化，以便快速做出反应。

3.提升业务人员信息系统使用感受。改善缓解以往业务人员系统多、入口多、不同系统指标口径不一致的现象。

三、项目运营情况 

通过全省大数据应用门户的建设，项目试点的成功实施，取得了较好的应用效果。

目前基于应用门户新建系统功能3项，迁移融合系统2项。用户覆盖省联社各部门、各地市行业务部门，共有用户一千多个，接入15个业务系统数据，为6个下游业务系统提供数据服务。

四、项目效能评估 

项目自 2020年6月开始启动，历经考察、需求研制、平台升级、系统开发、系统迁移、投产推广和培训等重要阶段项目整体投入成本 456 万元。为湖北农信数字化转型工作打下了坚实的基础，具体体现为： 

（一）构建了坚实的数字底座。数据是数字化转型的基本要素，通过大数据应用门户进一步巩固了湖北农信的基础数据平台，接入了更多数据，并进行了数据分层治理工作，为后续其他监管类、营销类、管理类、风控类业务的数字化转型提供坚实的基础平台。 

（二）建立了一套数字化应用规范。针对不同农商行不同的数字化诉求，建立起一套规范，将数据的加工计算集中到大数据门户，并将应用入口迁移到大数据应用门户中，改善以往各个系统都拿贴源数据加工导致数据口径不一，如果繁多的情况。 

五、项目小结 

湖北农信的数字化建设和业务转型升级是相辅相成的，在这个过程中，业务转型的诉求是明灯。

在本项目建设过程中，数据需求的个性化程度高，需要基于全局数据分析做业务管理，需要基于数据明细分析做客户管理，需要基于数据关联分析做风险管理。因此之前单一孤立的数据应用不能业务需求，局部数据建设也跟不上新的数据分析及展示需要，因此对大数据基础平台和应用架构、数据建设架构做了全面升级，逐步形成了1+1+N的建设模式。

后期随着管理精细化、服务个性化的推进，数字化建设也会转入智能化建设阶段，接入更多的数据种类、训练更多的算法模型、引入更多的技术设施，为践行湖北农信使命提供更大的支撑。