一、项目背景及目标

1.践行社会责任，回归业务本源

我行为践行社会责任和落实“我为群众办实事”实践活动，已经推出ESG、吉林振兴等特色主题理财产品。“慈善理财”是将慈善和理财融合起来的一种全新的理财产品。通过与吉林省慈善总会合作，对公益助学、大病救助等项目开展公益活动，打造“一点善、万分爱”的公益理财项目。

对于投资者而言，在获得财富回报的同时，又为他人提供帮助践行个人社会责任收获了精神财富；对于我行而言，通过提供公益理财金融服务和回归支持实体经济本源，真正体现出作为金融企业对社会责任、普惠金融的担当，对贯彻落实中央“共同富裕”和助力吉林省“两个确保、一个率先”振兴目标具有积极意义。

2.实现自我价值，助力爱心传承

据胡润研究院发布的《2018年中国高净值人群公益行为白皮书》显示，帮助他人（68%）、回报社会（66%）、实现个人价值的升华（54%）是促使中国高净值人群参与公益活动的前三大因素。而为子女树立榜样（41%）、获得声誉（26%）、家族传承（25%）、拓展人脉（24%）也是促使他们参与公益活动的主要因素之一。通过帮助他人、回报社会的行为，让家族下一代人学会与人为善、懂得世间辛苦，这既能帮助这些高净值家庭人群的自我价值实现，同时也能起到很好的教育、传承作用。这正渐渐成为很多国内高净值客户的新“需求”。

基于此，我行设计发行慈善捐赠理财产品。

二、项目/策略方案

1.产品发行

“慈善理财”以净值型公募理财和私募理财等产品为发行载体。运用产品到期的部分投资收益进行捐赠，客户捐赠金额为当期认购金额的0.01%-0.02%，其中，公募理财产品捐赠比例为0.01%，私募理财产品捐赠比例为0.02%，利用产品到期的部分投资收益进行捐赠。即客户认购20万元公募理财产品，捐赠金额为20元；客户认购50万元私募理财产品，捐赠金额为100元。同时我行将利用该产品的部分投资管理费与客户同比例进行捐赠。

2.合作慈善机构及捐赠项目

我行将与吉林省慈善总会合作，捐赠金额将专项用于吉林省慈善总会“慈善救助圆梦大学项目”、“儿童重大疾病救助项目”等。

3.项目管理

“儿童重大疾病救助项目”与定点医院合作，将捐赠款项用于患有重大疾病且家庭负担沉重的患儿，与其一起对抗病魔，助大病儿童痊愈。确保捐赠款项专款专用，切实帮助到患儿治疗。

“慈善救助圆梦大学项目”与定点高校合作，帮助贫困大学生圆梦学业。我行将协同定点高校与吉林省慈善总会，确保捐赠金额落实到人，设立专项助学金，定期向社会公众及客户（捐赠人）公示慈善资金使用情况。

客户（捐赠人）如需开具捐赠票据和证书，可向吉林银行营业网点提出申请，吉林银行将开票的相关信息发送至吉林省慈善总会，吉林省慈善总按照捐赠人名、金额开具捐赠票据和证书。

三、创新点

慈善捐赠理财产品在设计上打通了理财产品与慈善公益结合点，投资人在购买慈善理财产品时，通过协议约定，将于每期理财产品到期时，授权吉林银行运用产品收益进行代客捐赠，同时为贯彻“一起成长，一起分享”的理念和精神，我行利用该产品部分投资管理费与投资者同比例进行捐赠，共同帮助社会弱势群体，捐赠金额将专项用于吉林省慈善总会“慈善救助圆梦大学项目”、“儿童重大疾病救助项目”等，解决了慈善组织募资难、管理难、披露难，开启“慈善+金融”服务新纪元。

理财产品作为连接慈善公益与财富资源的重要桥梁，在为投资人创造财富收益的同时，即时转化为社会价值，为投资人提供参与慈善公益事业的可靠渠道；金融企业作为体现政府、市场、人民群众良性互动关系的重要载体，及时发现社会财富新需求，有效引导财富合理流动，促进社会公平正义。“理财+慈善”，让财富更有价值

四、项目过程管理

1.多渠道宣传

（1）聘请外部广告策划公司制作具有公益内涵和品牌特征的宣传短片、设计精美的宣传单。

（2）在户外大屏、地铁电视、小区电梯等投放宣传短片；在公交站点、地铁梯牌、小区道闸、广告牌、各大商超等投放宣传广告、摆放易拉宝，多渠道宣传慈善捐赠理财产品。

（3）通过我行网站、公众号、营业网点进行推广宣传，通过专业化策划组织团队通过自媒体进行宣传。

（4）通过电视台进行专访报道，宣传本系列产品的慈善活动及社会价值，彰显吉林银行的社会责任感及使命担当，打造“践行公益，将爱传递”的声势和氛围。

2.捐赠纪念徽章

认购慈善理财的客户均可获得我行颁发的印有我行LOGO的限量版慈善捐赠纪念章。

3.跟踪报道

协同相关慈善机构对被捐助者进行跟踪，根据客户需求把被捐助者的情况定期披露给客户，让客户切实感受到本次理财产品认购对于被捐助者的帮助及对社会的贡献。

五、运营情况

慈善捐赠理财产品持续推出，这款爱心捐赠产品带来了良好社会反响，得到了广大客户的认可。首期产品将于9月30日到期，将在产品到期后进行慈善捐赠。

六、项目成效

截至2022年9月14日，累计发行11期，募集金额57.15亿元，预计捐赠总金额近200万元。预计10月下旬与吉林省慈善总会联合举办慈善捐赠仪式，并筹备慈善金秋音乐会感恩回馈捐赠客户。

七、经验总结

理财产品作为连接慈善公益与财富资源的重要桥梁，在为投资人创造财富收益的同时，即时转化为社会价值，为投资人提供参与慈善公益事业的可靠渠道；金融企业作为体现政府、市场、人民群众良性互动关系的重要载体，及时发现社会财富新需求，有效引导财富合理流动，促进社会公平正义。“理财+慈善”，让财富更有价值。

吉林银行将时刻秉承“服务实体经济，促进共同富裕”的初心，不断推出创新理财产品，通过专业的投资能力、严格的风险控制，勇担社会责任，为更多人民群众的财富守护贡献力量，创造财富的同时，成为有担当、有温度、有特色、有价值的企业。