九江银行：授信审批工具及调查报告智能化系统

“授信审批工具及调查报告智能化系统”是我行围绕信贷业务“贷前调查、贷中审查、贷后检查”三阶段，提升贷款三查报告（贷前调查报告、风险审查报告、贷后检查报告）“撰写、审查、修订”过程的智能性、专业性、效率性设计开发的系统工具，是我行“授信业务全流程线上化”工程主力系统之一。 该系统主要通过“报告模板创建、报告撰写、智慧审批、结构化数据搜集”四个功能模块，为信贷业务“营销尽调、审查审批、风险控制”人员提供业务支撑及决策管理服务。

2022年度城市金融服务优秀案例评选 九江银行 2022-12-13

交通银行风险管理部副总经理吴仕旼：以高质量风险管理数字化转型，高水平支撑银行产品和服务体系建设

交通银行在“十四五”风险管理规划和数字金融行动方案（2024—2025年）中均明确提出，要加快推进风险管理数字化转型，以此进一步打造适应“多样化专业性的金融产品和服务体系”的数字化风险管理能力，织密风险内控“防护网”，支撑“风险类别+机构+产品”的“三维一体”全面风险管理体系落地。坚持企业级思维，通过“数据要素×”和“人工智能+”的方式，将风险管理系统延伸覆盖至全集团、全流程、全场景、全产品，推动风险管理从“人防”“技防”向“智控”转变。

金融电子化 吴仕旼 2022-12-13

慧点科技：重塑数字时代审计业务-基于大数据的智能审计系统

慧点科技数智审计信息平台，实现审计业务全流程规范化管理，利用大数据、人工智能等前沿技术，创新审计模式，实现持续审计、非现场审计、全量审计等场景。探索智能化应用场景，逐步实现审计全覆盖。

“鑫智奖”第五届金融数据智能优秀解决方案评选 慧点科技 2022-12-13

广西农商联合银行：企业级智能交易反欺诈系统

建设企业级智能交易反欺诈系统，通过终端风险感知、设备指纹、IP地址、手机号、APP探针、黑产工具识别、规则引擎、用户行为智能分析等多维风险数据情报，基于大数据、流式计算、规则引擎等技术和能力，实时（毫秒级）监测在开户、付款、转账、提现等交易环节中存在的异常风险，业务系统依据实时的决策建议进行自动化、智能化管控，实现对风险的精准、高效打击。

2024年度全国农村金融机构科技创新优秀案例评选 广西农商联合银行 2022-12-13

领雁智远：基于知识的智能审计系统

领雁智远基于知识的智能审计系统，融合AI知识平台和Agent技术，提供自主建模、智能监测、场景审计和灵活扩展等功能，显著提升审计效率、精准度和风险管理能力，满足金融机构数字化、智能化审计需求。

鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选 领雁智远 2022-12-13

九江银行：AI大模型在中小城商行信贷风险识别与控制领域的应用实践

九江银行依托现有技术环境与902数字风控项目群成果，深度融合大数据、人工智能、大模型等新兴技术，汇聚行内外海量多维数据，通过“九银大脑”大模型集成OCR增强、多模态解析及Agent协同框架，构建了AI驱动的智能决策机制，实现风险识别、评估与处置全流程自动化和智能化。以“早暴露、早处置”为核心目标，较传统授信后人工检视，风险识别维度更广、颗粒度更细，能更早、更全面捕捉客户信用风险。贷前通过多模态分析客户基础信息与外部数据，全面评估信用资质，筛选优质客户。贷中实时监测交易行为、财务状况及经营环境变化，异常时冻结授信额度、拒绝提款。贷后跟踪还款情况，通过大模型预测还款趋势，按风险等级采取调整额度、加强检查等措施，全流程筑牢信贷风控防线。

2025年城市金融服务同业案例征集活动 九江银行 2022-12-13