本文来源于：2023年度城市金融服务优秀案例评选，作者：苏州银行
苏州银行：业务登记簿一体化管理流程
2023-10-11 关键词：城商行,流程优化,运营管理
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一、项目背景及目标
当前，面对互联网技术发展的巨变，银行业纷纷开始数字化转型，数字化运营成为银行必须面对的命题。传统纸质登记簿处理手段相对原始、繁琐，极大影响了工作效率，同时由于数据保管方式比较传统，无法打通相关系统、渠道，存在数据壁垒，无法挖掘登记簿数据资源价值。所有的这些制约，都需要运营管理人员打破局限性，转变思维和行为，充分利用电子技术为一线业务人员提供更便捷的服务。
业务登记簿线上化管理一体化流程上线后，实现了对相关业务的综合管控及流程化的操作和控制，将登记簿类日常管理工作平台化、网格化，网络空间和物理空间得到充分的匹配，降低人工操作风险，节约人力资源成本，提升日常运营管理质效，实现数字化服务赋能，从而进一步驱动精细化管理水平和数字化运营能力的提升。
二、项目/策略方案
数字化时代，银行的经营方式正在发生改变，除了保持原有的分级管理模式外，亟需增加采用数字化的直营方式，进一步加强流程化的管理；其次，不仅要明确目标管理，还要加强过程管理，明确数字化经营的策略。
该流程的使用者及涉及的场景较多，兼容事务管理及业务操作。经过前期的细致调研、缜密分析，并和相关人员多次商讨多样化的业务场景后，终形成了需求文档，旨在解决日常管理及事务性操作功能的痛点。在测试过程中，业务管理人员进行全流程的跟踪，确保测试全面性、场景周全性，终保证系统成功上线。
三、创新点
在数字化经济的大背景下，我行着手探索运营业务创新模式，着重提升各层业务人员的“网络共享”程度，打破思维壁垒，降低运营成本，提升服务能力，推动业务转型增效。
业务登记簿一体化管理流程以运营管理场景为导向，构建统一的业务登记簿管理一体化流程，搭建与科技深度融合的智慧运营模式，实现运营智慧交互，提升管理效能；同时，对接相关外围业务系统，实时获取相关业务数据，从渠道、服务、人员、风险等不同维度，实现网点业务运营相关数据可视化，打造管理和分析集一体的平台。
四、项目过程管理
该平台的使用者及涉及的场景较多，兼容事务管理及业务操作。前期经过了数十次的细致调研、缜密的分析，和相关人员探讨了数种特殊的业务场景，同时通过拜访同业，也汲取了一些他行的优秀经验。形成了详细需求文档，旨在解决日常登记簿流程管理的痛点。
在整个开发过程中，做好系统使用者和开发者之间的桥梁，全程进行跟踪，解决任何一方出现的疑惑，跟踪项目的测试全过程，终成功实现系统成功上线，为全行相关运营数据的分析、帮助决策提供了强有力的保障。
五、运营情况
在项目上线前，通过业务培训、实地调研等全方位的宣传，让各使用者在*****时间得知业务模式的改变；项目上线后，进一步加强对业务数据的监测，从而获取运行的新情况；在系统稳定运行一段时间后，对参与度较高的使用者进行了调研，认可度较高，反馈该模式下，业务流程实现了可监控化，提升了工作效率和内控管理水平。
系统运行至今，已新建六十余张业务表，涉及日常管理、反诈信息、检查分析等不同业务，已发生约数十万条业务数据，惠及百余家机构、数千人员，系统运行良好，进一步提升了运营工作效率和管理水平，为运营从传统运营向大运营的转型升级提供了支持。
六、项目成效
业务登记簿一体化流程上线后，已发生约数十万条业务数据，惠及百余家机构、数千人员，得到了诸多好评。其一，减轻了行内工作人员的业务量，柜员可精准查找、新增及修改登记簿业务数据，管理人员可实现线上按层级实时检查，有效节约了人力资源；其二，业务实现线上化操作后，杜绝了纸张浪费，有效践行绿色金融理念，助力建设美好生态环境；其三，进一步实现了对相关数据进行统筹优化，通过科技手段进一步提升了业务的集约化和自动化，促进线上线下无缝衔接。（九）经验总结
随着银行业数字化转型的深度推进，用户的需求也在日益升级，对各类业务系统的创新性、稳定性、智能型都提出了进一步的要求。
业务设计部门应转变思路，摒弃老式观念，积极探索、勇于尝试；同时还应深入一线，倾听用户的声音，避免闭门造车，不断提升系统的开放性和自主可控性，扩大服务范围及应用效率。在系统的设计过程中，要具有前瞻性，应充分考虑业务的可扩容性及可配置性，避免资源浪费。
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