一、项目背景及目标

近年来，以大型语言模型（LLM）为代表的AI技术发展迅猛，其强大的泛化能力和创造力正深刻变革各行各业的运行模式。在金融领域，智能化应用潜力巨大，能够有效提升服务效率、优化客户体验、提升运营效率并强化风险管理。与此同时，技术栈日益成熟、开源生态活跃与部署成本优化，显著降低了AI模型的开发与应用门槛，为金融科技的创新与规模化落地创造了有利条件。

平安信托秉持创新驱动发展的理念，积极把握这一数字化机遇，致力于通过深度应用AI等前沿技术，构建更智能、高效、安全的金融服务体系，巩固并提升核心竞争力。本项目旨在整合并高效输出先进AI技术能力，构建一站式大模型应用平台。支持各AI应用场景快速落地，助力公司实现数字化升级与核心竞争力提升。项目目标：

（1）加速场景落地与创新：为公司各类业务需求提供快速构建、部署和迭代AI应用的标准化能力，缩短从想法到应用的周期。

（2）深化核心业务赋能：覆盖营销、客服、运营、管理、经营等全业务环节，通过科技赋能，显著提升效率、优化体验、强化风控，构筑差异化竞争优势。

（3）驱动数字化转型纵深发展：以平台为载体，规模化推进全业务线的智能化升级与模式创新，打造可持续核心竞争壁垒。

二、创新点

该项目创新点主要体现在“一体化集成”、“一站式实施”、“全方位应用”三个方面：

一体化集成：构建一体化AI智能底座，实现组合式AI架构设计，深度融合大小模型及Agent技术，并搭载轻量级全流程工具链，有效降低智能体构建门槛。在插件生态层面，平台集成语音识别、OCR、NLP等功能插件，支持多模态交互场景及低代码功能组装能力，满足多样化业务需求。同时提供开箱即用的RAG框架，支持多模态数据解析、索引构建及溯源召回，实现知识库内容的动态更新与高效利用。

（2）一站式实施：依托全链路一体化架构实现一站式实施，通过可视化流程编排与标准化工具链，系统性解决AI落地复杂度问题，提升开发效率,加速业务场景落地。针对业务集成场景，支持API/H5等标准模式与企业现有系统无缝对接，通过低代码配置能力与轻量化分发机制，快速完成应用部署与功能适配。支持灰度发布验证，覆盖从智能体开发到跨终端部署的全流程。

（3）全方位应用：基于DeepTrust大模型平台提供的能力，平安信托实现了多场景应用落地，推动业务智能化升级。

数字化服务提升服务便捷性与安全性：通过证照信息智能识别、人脸识别核身、AI面签等技术手段，为客户提供更加便捷、安全的服务体验，同时确保信息的真实性与合规性。

数字化运营提升运营效率：通过RPA和NLP技术打造的运营助手，实现了网银流水回单归集、外部产品单位净值解析、券商对账单解析等，大幅降低运营成本，提升运营效率。

数字化管理强化风险管理能力：打造公司合规知识库，实现智能合规问答，为业务提供实时、准确的合规指导；使用AI技术实现合同差异的自动识别与处理，进行文本纠错和敏感词审核, 显著提升了合同审查的效率和准确性；搭建了风险智能引擎，通过智能预警模型实时识别潜在风险并发出预警，由专业团队跟进处理，形成闭环管理。

三、项目技术方案

项目技术方案主要从下面几方面进行设计和实施：一、打造一体化AI平台；二、构建可视化agent编排能力；三、支持多维度发布渠道管理；四、构筑高水平信息安全体系；五、结合业务流实现多场景落地。

图1-1：DeepTrust平台整体架构

1.打造一体化AI平台：平台实现开发协作、模型训推、运营运维的一体化，通过可视化监控看板实时追踪模型性能与资源利用情况。平台采用模块化AI架构设计，融合大小模型与Agent技术，搭载轻量化工具链降低智能体开发门槛；插件生态集成语音识别、OCR、NLP等功能模块，支持多模态交互与低代码功能组装；内置RAG框架实现多模态数据解析、智能索引构建及动态知识库更新，满足多样化业务场景需求。

2.构建可视化Agent编排能力：通过可视化拖拽界面实现智能体触发条件、对话流程、工具调用策略的图形化设计，集成细粒度权限管理体系，支持基于角色的访问控制与功能模块分级授权。配套低代码应用配置工具，可快速完成表单设计、状态机管理、多轮对话逻辑定制，无缝对接业务系统。

3.支持多维度发布渠道管理：提供多渠道发布管理控制台，支持API接口调用、Web端（PC/H5自适应页面）、移动端SDK等多形态输出，集成一键打包、灰度发布、版本回滚等自动化部署工具，配套渠道流量监控，实现智能体应用的快速分发。

4.构筑高水平信息安全体系：平台对客户敏感信息实施加密存储和传输。通过严格的数据隔离机制、访问控制和审计日志等多重安全管控措施，为平台的安全稳定运行提供有力保障。

5.通过AI平台能力，结合业务流程实现在多个场景落地。

（1）数字化服务：运用证照信息智能识别、人脸识别核身、AI面签等技术手段实现便捷服务，不仅提高了服务效率，还确保了信息的真实性、合规性和安全性。以家族信托为例，我们为客户提供了AI面签，双录，保单录入助手，资料智能识别等工具大幅提升客户设立的便捷性。我们还搭建了一套智能化的流动性测算管理管控工具，能够精准测算未来现金流入流出情况，提升现金头寸安排的合理性、资产兑现安排有效性、以及资产收益预测准确性。通过这些智能化手段的综合运用，平安信托在提升服务效率的同时，也确保了服务的高质量和客户满意度。

（2）数字化运营：借助RPA、NLP等技术，打造了智能化的运营助手，实现了外部信息的自动下载、解析和使用。例如，通过RPA自动归集各类文档，进行智能识别，包括：网银流水回单、单位净值行情、券商对账单、投资建议等，大幅提升了运营效率和数据处理的精准度。通过OCR技术，实现合同与影印件扫描件的比对，自动完成有效性验证，大幅提升人工核查效率。同时，基于已有文档知识、问题处理过程建设了运营专有作业知识库，打造运营作业问答助手，辅助日常作业中同类问题的快速响应。

（3）数字化管理：智能文档助手运用OCR技术完成电子合同高效比对，单份审核效率提升65%，可视化呈现版本差异；通过模型进行智能合同审核，纠错与敏感词筛查效率提高20%，并分析差异识别法律风险。合规助手整合政策法规、监管处罚及内部制度，通过大模型RAG技术，构建合规知识库，提供全天候智能问答与指导，赋能业务合规开展。智能预警借助大模型与知识图谱技术，强化舆情监控及交易对手风险预测，提升预警精准度与闭环管理能力。

四、项目过程管理

该项目得到了公司管理层的高度重视，项目由董事长亲自发起。项目规划由项目经理、业务接口人、科技产品经理、Ai资深技术、系统架构师等核心人员共同参与讨论、分析、产出。

项目主要分为三个阶段。

阶段一（2023年～2024年）：夯实Ai基础能力，探索多元场景，推动落地实践。

阶段二（2024年中~2024年底）：规划AI实施蓝图，搭建大模型平台，提升应用效能。

阶段三（2025年~2026）：深化Ai场景应用，推动AI技术全面赋能，达成规模化落地目标。


项目管理方面，构建多层级监控体系：每日召开项目站会，跟进需求分析、开发、测试问题并追踪进展；每周发布项目周报，通报进度与风险；每双周举行项目组例会，研讨项目关键事项；每季度向管理层汇报项目进展与推广成果；每个阶段完成，开展阶段复盘，检视阶段目标达成情况，优化实施策略。

五、运营情况

项目于2023年底开始分批持续交付功能，并开始逐步推广应用，截止目前，大模型平台已上线，在数字化服务，数字化运营，数字化管理，等方面有较好的应用效果。在数字化营销和数字化经营方面，也有一些积极的探索。系统自首批功能上线以来，已经持续运行约2年多，支持7*24小时无间断服务，运行稳定未出现因系统异常的中断情况，系统稳定率达99,99%。

六、项目成效

DeepTrust大模型平台为公司业务的全面数字化提供了强有力的技术支撑，成效显著。

业务发展：在AI技术的加持下，通过数字化赋能，保险金信托业务快速增长，总规模接近1800亿，市场总份额超过50%，遥遥领先。

降本增效：通过AI技术落地运营场景，实现替代人力手工工作约300+人月/年，节约成本约1000+万/年。

风险管控：通过AI技术强化风控防线，实现全业务品种19类交易对手的风险智能预警，早介入早防范。通过智能审核，辅助合同纠错与敏感词筛查，降低合规风险。

创新示范：构建一体化的大模型平台并基于业务场景应用实践，形成可复制的数字化解决方案，为行业智能化转型提供实践样本。

七、经验总结

通过对项目的跟踪、复盘和总结，有如下4点经验值得借鉴：

以实效彰显价值，聚焦场景落地：AI项目需将技术转化为直观可见的成果，通过精准匹配业务场景实现落地。优先选取痛点突出、见效快的场景，快速形成可感知的应用成果，让用户切实体验技术带来的便利与效益，以此建立信任基础，为后续深化应用奠定良好开端。

坚持整体规划，夯实平台支撑：做好顶层设计，明确AI项目的整体目标与实施路径。搭建灵活高效的AI平台，发挥其资源整合与能力复用优势，缩短应用开发周期，提升落地效率。确保平台具备良好的扩展性与适应性，以应对业务需求的动态变化。

融入业务流程，推动应用推广：将AI应用深度嵌入现有业务流程，实现无缝衔接，降低用户使用门槛与学习成本。通过流程优化与智能化改造，提升业务处理效率与质量，使AI应用自然成为业务运转的有机组成部分，从而提高用户接受度，促进技术的广泛应用与持续迭代。

遵循渐进发展，稳步替代人工：AI发展是长期演进过程，初期应定位为人工辅助工具，与人工操作协同运行，在实践中验证技术稳定性与可靠性。待应用效果稳定、性能达标后，再逐步减少人工干预，实现从辅助到主导的平稳过渡，保障业务连续性与优化效果。

平安信托将持续以创新驱动发展，积极拥抱数字化浪潮，通过前沿技术与业务深度融合，为客户提供更优质、更可靠的金融服务体验，推动行业高质量发展。