一、项目背景及目标

近年来，网络查控业务量迅猛增长，传统人工审核模式在处理效率与操作风险防控方面已难以满足实际需求。同时，业务的快速发展也对事后质检覆盖度和实时风险干预能力提出了更高要求。为应对挑战，青岛银行立足“数智化运营”体系建设，依托人工智能技术，打造集实时监测、智能审核、精准质检于一体的网络司法查控AI管理体系。项目旨在通过科技赋能，全面提升司法查控业务的处理效能与风险防控水平，构建“覆盖全流程、管控全链条、响应全时段”的新型业务模式，为有权机关高效、合规开展司法查控工作提供坚实服务支撑。

二、创新点

风控模式革新：建立“法眼洞察”实时异常监测机制，覆盖40余类异常场景，7×24小时实时监测系统运行与业务流程，精准识别异常情况并主动预警，借助短信、系统通知等多渠道,确保风险信息第一时间触达责任人，大幅提升应急响应效率，推动风控模式向“主动干预”转变。

审核技术突破：“智脑会审”依托“智能OCR+DeepSeek”双引擎，实现从精准文书识别、智能信息提取、深度内容分析到报文自动校验的全链条闭环处理，全面革新文书审核模式，审核效率提升 97%，人工干预需求大幅降低。

质检体系升级：全面整合多源数据，借助自动化质检程序对业务进行“全控严检”，将传统人工抽检模式升级为100%全量自动化检测，结合“机审+人核”双轨机制，质检效率提升 93%，升级重构了网络司法查控业务处理的事后监督模式。

三、项目技术方案

“法眼洞察”智能监控机制：为全面提升网络司法查控业务的安全性与稳定性，搭建“系统+业务”双维度监控网络。系统层面，“法眼洞察”对各接入渠道的服务状态、接口响应及数据传输等关键环节进行实时监测，精准识别异常，保障平台稳定运行；业务层面，深度融合司法查控业务处理流程，动态追踪关键节点，如账户冻结失败、报文反馈失败等异常情况，实现自动识别、智能预警，并通过短信、系统通知等多渠道高效传递风险信息，显著提升应急响应效率，实现风险“自动识别–主动预警-快速处置”闭环，全面筑牢司法查控业务安全防线。

“智脑会审”AI审核功能：司法文书审核是金融机构协助有权机关开展司法查控业务处理流程中的关键环节，青岛银行依托“智能OCR+DeepSeek”双引擎，构建起一套高效、精准、智能的司法文书自动审核体系。借助智能OCR技术实现对各类司法文书进行精准识别和内容提取，并利用Deepseek自然语言处理和深度语义分析能力，智能校验文书信息的准确性与合规性，形成从精准文书识别、智能信息提取、深度内容分析到报文自动校验的全链条闭环处理机制，提升司法文书处理的智能化水平与风控能力。

“全控严检”业务质检机制：青岛银行全面整合有权查控平台、企业知识平台及核心业务系统等多源异构数据，依托自主研发自动化质检程序，构建“全控严检”高效智能的校验机制。通过深度融合业务规则与监管要求，实现对全量网络司法控制类业务处置结果与反馈信息的自动核验，针对程序标记的异常数据，采用“机器初筛+人工复核”机制，全面重构网络司法查控业务的质检体系，提升质检覆盖面与效率，强化业务数据的完整性、准确性与合规性管理。

四、项目过程管理

2024年11月起，由运营管理部、信息技术部联合组建“业技数”敏捷小组，在网络司法查控业务处理领域，启动OCR、大模型等前沿技术的应用探索，系统梳理各节点异常场景，整理司法文书样本并验证技术可行性。

2025年2月确定OCR+Deepseek大模型的应用模式，并不断完善司法文书审核规则；结合实际业务和生产故障，持续优化监测功能，拓展业务监测范围。

2025年3月实现多源异构数据的统一整合，完成业务质检逻辑的全面梳理，并启动自动质检程序开发。

2025年4月底，“法眼智控”网络司法查控AI管理体系正式上线运行，显著提升业务处理效率与风险防控能力。

五、运营情况

“法眼智控”网络司法查控AI管理体系上线以来已取得显著成效。在异常检测方面，已覆盖接口异常、控制处理报错等40余类场景，贯穿业务接收、解析、处理及上报各环节，全面嵌入系统运行与业务处理全流程；在AI文书审核方面，月均处理量超2万笔，审核准确率达97.8%，人工审核量下降85%。在智能质检方面，质检覆盖率由原10%提升至100%，质检效率提升93%，大幅提升了业务处理的高效性与合规性，为网络司法查控业务稳健运行提供了有力保障。

六、项目成效

项目实施后，青岛银行在网络司法查控领域的经济效益与社会效益显著。在经济效益方面，通过构建实时异常检测机制，系统响应与处置能力显著提升，有效防范因处理滞后带来的经济损失；同时，依托智能化体系建设，业务运营效率持续优化，月均处理量突破万笔，审核准确率达97.8%，节约人力成本约35人。在社会效益方面，“三位一体”智能支撑体系的建立，显著缩短了业务响应周期，全面提升了服务专业度与业务响应效能。项目打造了智能、高效、专业的新型业务模式，为有权机关开展司法查控工作提供了坚实保障，树立了金融科技赋能司法实践的标杆，彰显了青岛银行在金融科技创新方面的示范引领作用。

七、经验总结

当前，金融科技已成为驱动金融创新的核心引擎。本项目是青岛银行首次将DeepSeek大模型应用于业务流程中，通过深入调研智能化应用场景，精准识别业务痛点，依托AI技术与业务规则的深度融合，成功构建了“事前—事中—事后”全周期风控闭环。项目建设过程中，“业技术”敏捷小组高效协同，在场景梳理、规则制定及系统优化等关键环节发挥了重要作用，显著提升了我行在网络司法查控业务领域的处理能力与响应效率。项目的成功落地，标志着人工智能技术在金融业务流程中的深度应用，充分体现了技术赋能业务的战略价值。同时，跨部门协作机制凝聚了集体智慧，形成了可复制、可推广的“青岛银行方案”，为行业智能化转型提供了有益借鉴。