股份制银行数字化审计平台建设

本文来源于：领雁科技，作者：领雁科技关键词：IT审计,数据智能,数据库

股份制银行数字化审计平台建设

2022-12-13 9001

一、项目背景及目标

以建设国内股份制银行**审计系统为目标，充分利用先进信息技术、先进设计理念，前瞻性规划审计系统建设，建立一个具备风险识别、预警、分析和监控功能，有效覆盖审计作业、非现场审计等审计业务全过程的审计信息系统。

二、项目目标

1.实现审计作业自动化、智能化、标准化、流程化管理，提升审计工作规范化管理水平；

2.充分利用大数据技术、信息化手段实现审计对象的业务全覆盖、数据全覆盖、人员全覆盖，对重点业务领域、重点风险领域进行监测，防范业务风险、提高业务分析数据的时效性及准确性；

3.提升审计效率，非现场审计与现场审计优势互补，提升工作效率。

三、项目方案及功能

1.在门户管理方面，提供门户的展现功能，根据不同用户角色提供不同的驾驶舱展示界面。具体需结合总账系统报表或其他系统的相关指标，由相关系统提供相应指标数据，由审计系统进行结果展示，方便审计人员进行查询。

2.在审计作业方面，提供审计计划录入、修改、新增、批准等功能；在审计项目管理中，具备审前准备、审计实施、审计报告、征求意见、审计意见书、问责建议、审计问题管理、项目归档等系统功能；在审计资源管理中，基于历史审计项目和数据建立审计对象库，支持多种类型的对象库。支持审计对象历史审计信息统计分析与下钻。支持基于历史信息进行风险统计与评价，为审计计划提供依据。

3.在审计分析与监测中，支持多数据源，支持主流的大数据平台接口和大数据平台接口，具备接口适配能力和定制化开发能力。审计分析模块可通过审计模型、查证分析、指标监测、线索管理、审计分析报告、风险提示等子模块实现审计分析的审计工作。

4.在部门管理中，具备全流程管理、审计人员管理、考评管理、统计分析管理等综合性功能。

5.在系统管理中，具备日志数据维护、审计机构管理、权限管理、日志管理、流程管理的系统性功能。

6.在审计知识库管理中，具备制度库管理、模版库管理、问题库管理、文档服务等多样化功能。

四、项目过程管理

总体分为六个大阶段，分别为需求阶段、设计阶段、开发阶段、测试阶段、上线部署、试运行阶段，从项目进场4个月内完成上线，上线后试运行3个月。

五、项目成效

新一代审计信息系统在“数字化审计能力提升”方面拟实现三个争取领先目标：

一是架构创新性领先，审计信息系统从硬件到软件全面采用成熟的信创技术，硬件采用神码KuntaiR522、CPU鲲鹏920，操作系统采用麒麟V10，系统数据库采用达梦V8，业务数据库采用星环argo集群大数据平台，中间件采用东方通V7，JDK采用毕昇JDK1.8，系统全面信创，性能显著且稳定运行，力争达到行内、业内首创。

二是全面性领先，相对于同业银行，审计信息系统除传统的审计作业、审计分析与监测功能外，还涵盖了部门管理模块，实现审计流程的全面线上化。

三是智能化水平领先，在核心功能的基础上，集成机器学习、人工智能、信息可视化等高阶功能，力争走在同业前列，全面提升数据挖掘分析能力。

凭借领先的智能化水平，领雁科技助力某股份制银行建设的数字化审计平台获得工信部赛迪顾问颁发的“2022中国金融数字化转型佳创新应用项目TOP30”。

六、经验总结

充分考虑了现代商业银行审计业务面临的主要问题，建立了一个覆盖银行全业务范围，集风险识别、评价、控制于一体的综合系统。基于统一的数据库和灵活的监测、计量模型，精准识别每一个疑点数据，采用非现场与现场相结合的方式，精确计算各机构、业务品种风险水平，全面提高银行内部审计质量和效率，具备标准、共享的自主建模，丰富、便捷的场景查证，多维、智能的预警监测，专业、智能的智审工具。

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